Översikt maj

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties REIT, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Bravida, Creades, Atlas Copco, Hexagon, H&M, Castellum, Investor, Securitas, Latour, Embellence, Epiroc, XACT Nordic High Dividend Low Volatility ETF, Tele2, Bahnhof, Evolution, Sampo, Orkla, Europris, AXA, Anheuser-Busch InBev, Wendel, Mandatum, Colgate-Palmolive, Procter & Gamble och Abbvie. 

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

I min svenska portfölj har jag fyllt på i Montrose Global Monthly Dividend. För min utländska portfölj har gjort påfyllning i NextEra Energy.  Som ni förstod av förra inlägget har jag också köpt in mig i ett annat nytt bolag, nämligen det globala jordbruk- och livsmedelsföretaget Bunge. Bunge har legat på min bevakningslista flera år men jag har tyckt att bolaget vart lite högt värderat. De senaste tre åren, sedan en topp 1 augusti 2023 har bolagets aktiekurs tappat rejält och jag tycker ändå om deras business till den grad att jag väljer att gå in här. Kursen såg ut att bottna i februari och har sedan dess gått upp ca 16 %, med undantag för en dipp i april. 

På säljsidan har jag faktiskt varit ovanligt aktiv under maj månad. Jag har sålt av hela mitt innehav i Hexagon. Även om jag gillar bolaget och gärna ser det i min portfölj i framtiden så tycker jag inte riktigt det levt upp till mina förväntningar. Bra att de den senaste tiden kommer byta VD men jag tror inte det räcker med ett VD-byte då det är många faktorer som inte en VD kan påverka som gjort att kursen gått ner. Jag tog en förlust på ett par tusenlappar i detta bolag som i princip alltid legat back sedan jag köpte in mig.

Slutligen har jag också sålt av hela mitt innehav i Telia Company. Jag tycker om Telia men tycker att aktien gått väl bra den senaste tiden. Bolaget ger också en hygglig direktavkastning som på senare tid minskat i och med kursuppgången. Enligt mitt genomsnittliga anskaffningsvärde sålde jag Telia till förlust men med utdelningarna jag fått under åren har jag ändå gjort en fin vinst. Jag kan tänka mig att köpa in mig i Telia i framtiden igen om kursen kommer ner igen och annars kan jag stå på sidlinjen. Jag köpte Montrose-fonden för ungefär hälften och resterande blev en amortering av portföljbelåningen.

I min utländska portfölj har jag också gjort en försäljning av hela mitt innehav i Waste Management som jag köpte in i oktober 2023. Detta tycker jag fortsatt är en mycket fint bolag med stark balansräkning men där jag ser en relativt mättad marknad i USA och ska bolaget härifrån fortsätta växa behöver de nästan börja kika på att expandera utomlands. Direktavkastningen är ganska låg men bolaget har ökat vinsten per aktie de senaste fem åren och har en ganska låg utdelningsandel så jag ser ingen fara på att utdelningen kommer minska framöver men kanske inte heller öka i den grad jag hade velat. Även här ser jag möjligheten att i framtiden köpa in mig i bolaget igen.

Tankar under månaden:

Börsen fortsätter att vara ganska volatil och jag tycker marknaden går upp och ner omotiverat mycket i förhållande till nyhetsvärdet på de nyheter som styr sentimentet. Jag har fortsatt något hög belåning och kikar på vissa bolag jag gärna kan tänka mig avyttra för att dels få ner belåningen men också för att jag ser bättre potential i andra.

Utdelningsmässigt har denna månad också varit helt fantastisk. Jag har fortsatt ett par bolag på min säljlista och avser sälja av om jag får en viss kurs för dem och istället öka i annat. Egentligen bör jag nog hellre ta en del förluster då det är osannolikt att dessa bolag som jag avser sälja kommer nå närheten av mitt GAV inom en överskådlig tid. Samtidigt som pengarna jag skulle få in ändå kan sättas i arbete i bolag jag tror mer på.

Översikt maj

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Orkla, Europris, Sampo, Mandatum, AXA, Wendel, Anheuser-Busch InBev, AbbVie, Procter & Gamble, Colgate-Palmolive, Assa Abloy, Atlas Copco, Solid Försäkringsaktiebolag, Hexagon, Hennes & Mauritz, Investor, Bravida, Securitas, Latour, Bahnhof, Epiroc, Tele2 samt XACT Norden Högutdelande

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag gjort ytterligare påfyllning i Alphabet, NextEra Energy, AbbVie, Europris, Corem Property Group pref, Creades, Cibus Nordic Real Estate och XACT Norden Högutdelande. Slutligen har jag även köpt in ett nytt bolag i min utländska portfölj sedan jag börjat bygga en position i Prologis.

På säljsidan har jag helt och hållet avyttrat mina innehav i Kinnevik, Neobo Fastigheter och 3M. Jag har även sålt tre fjärdedelar av mitt innehav i Salesforce. Kvar är en bevakningsposition där jag är redo att öka igen om kursen skulle gå ner.

Jag var också med på noteringen av Nordrest Holding och sålde av dessa under förmiddagen första handelsdagen.

Tankar under månaden: 

Maj månad är liksom april en mycket fin utdelningsmånad, särskilt i den svenska portföljen som har mer av en utdelningssäsong än på börserna utomlands där det är mer vanligt att man delar ut 2-4 gånger per år.

Denna månaden har jag varit ganska aktiv på börsen med både köp och säljsidan. I dagsläget sitter jag på en liten kassa i både ISK och KF. Jag har avyttrat två innehav i min svenska portfölj (tre om man räknar med Nordrest men ja tänkte mer en kortsiktig trade där så den räknas inte) och två i min utländska men samtidigt adderat ett fastighetsbolag till min utländska. 

Bolagen jag sålt hade ingen eller mycket dålig (om man ser till direktavkastningen) utdelning och bolagen jag köpt har haft högre direktavkastning vilket boostar mina utdelningar något under året.

Med försäljningen i Kinnevik så missar jag inlösenförfarandet kring Tele2 men det var också till stor del på grund av just Tele2 som jag valde att köpa investmentbolaget. Nu är det kvar ett knippe tillväxtbolag som jag förvisso ser kan bli bra på sikt men där jag inte vet idag hur länge man ska behöva vänta på att tillväxten ska mogna i vardera bolag. Jag sålde av Kinnevik med liten vinst. Strategin och om man ser till innehaven så går det dra vissa paralleller till Flat Capital som jag också äger. Exempelvis är Instabee portföljbolag för båda och båda bolagen har investeringar i hälsosektorn. Ska man se enbart till historiken så har Kinnevik minskat tillgångarna 3 år i rad och samtidigt ökat skuldsättningen samtidigt som Flat Capital ökat tillgångarna och har en förhållandevis mycket låg skuldsättning. Samtidigt handlas Flat Capital till en skyhög premievärdering på 73 % och Kinnevik till en substansrabatt på 27 % så här är det stora skillnader. Kinnevik värderar också Instabee till mycket högre värde än Flat Capital som inte alls värderat upp innehavet så det kan luras lite. Jag sitter idag men en förhållandevis liten post i Flat Capital men bolaget är inte riktigt på min radar att göra påfyllningar i dagsläget. 

3M har inte presterat så som jag önskat och det var en chansning redan före jag gick in i det. Jag tittar också på möjligheten att sälja av Solventum som jag fick som spin-off från 3M.

Salesforce har gått oerhört bra och gått upp över 60 % från mitt GAV. Kursen började få en nedåtgående trend och jag valde därför i tisdags att sälja av 3/4-delar av mitt innehav. Ibland ska man ha tur också och på torsdagen rapporterade bolaget och missade förväntningarna vilket innebar att aktien dök nästan 20 % (största tappet en enskild börsdag sedan 2016).

Nytt bolag i utländska portföljen är Prologis vilket är en fastighetsbolag som förvaltar och investerar i logistikfastigheter runt om i världen (världens största förvaltare av denna typ av fastigheter). De rider för närvarande fortfarande på konsumentmarknaden för e-handel vilket växer i världen. I och med oroligheterna för pandemi och krig i världen har också försäkrandet av leveranskedja för varor blivit viktigare än någonsin vilket också gynnar Prologis.

I övrigt har jag också börjat spana på att öka min exponering mot mina befintliga fonder men också kollat lite på andra, framförallt indexfonder. Det känns mycket bra att ha fått öka så mycket i flera fina bolag denna månad.

Översikt juni

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT, Cibus Nordic Real Estate och för, vad jag tror blir sista månaden, SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Sampo, Rotschild & Co, Vonovia, Unilever, Johnson & Johnson, Microsoft, 3M, NextEra Energy, Ball, BlackRock, Kesko och EQT.

Köp och sälj:

Under månaden har jag fått ett nytt innehav i min utländska portfölj och det är Abbvie. Jag känner att jag gärna hade fyllt på i Johnson & Johnson också men samtidigt ville jag ha ett mer renodlat läkemedelsföretag. Abbvie har jag spanat på flera år men tyckt varit lite för dyr och dålig direktavkastning. Men så är det också ett bolag som höjt utdelningen i 25 år vilket tyder på kvalitet och då aktien backat under året såg jag det som ett bra läge, trots den dyra dollarn.

Inga försäljningar har skett under månaden.

Tankar under månaden: 

Jag vet inte när det hände men har nu sett att fonden XACT Norden Högutdelande också syns med bland mina kommande utdelningar vilket är kul då det blir lättare att göra en prognos för helåret. Nu behöver jag mestadels bara ta hänsyn till upp och nedgångar i valutorna. Det känns bra att ha en del av mina investeringar i bolag som handlas i dollar och euro nu när kronan är så låg. Värre känns det att också ha ett par bolag i norska kronan som faktiskt sjunkit mer än den svenska. I och med detta känner jag i och för sig att det kan vara läge att fylla på mer i just norska aktier och tycker att det kan vara läge att vänta med andra marknader. Samtidigt är jag nöjd med innehaven i Norge så vi får se lite hur jag gör.

Känner också att det blir mer regel än undantag att jag skriver klart översikten när nya månaden börjat. I och med det nya jobbet är jag ganska trött på kvällen och har inte lika mycket utrymme under arbetstid att skriva.

Översikt juni

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under juni månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Sampo, Johnson & Johnson, Microsoft, Nextera Energy, Unilever, BlackRock, Kesko samt EQT.

Köp och sälj:
Denna månaden har jag gjort påfyllningar i SBB och Investor.

Tankar under månaden:
Utdelningarna rullar in när vi summerar halvåret. Kursmässigt har aktierna blivit fullkomligt krossade och därmed summan som helhet vilket i sig kan tyckas vara märkligt då flertalet av bolagen gör bra ifrån sig även under en marknad med högre inflation. Det kommer dröja tills att riksbanken höjer räntan så pass mycket att avkastningen där överstiger den generella börsuppgången på ett år. Förvisso är det mycket risk-off och där kommer det väl till att man inte ska äga aktier alls. Jag fortsätter dock sitta still i båten och ser läget på marknaden som köpläge. Jag tror att börsen kommer fortsätta ner under juli och kanske även augusti innan vi ser en vändning i höst.

Översikt juni

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under juni månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. 

Utöver dessa har jag också fått utdelningar från Sampo, Nobina, EQT, Johnson & Johnson, Unilever samt Nextera Energy. Slutligen har också Epiroc köpt tillbaka sina inlösenaktier vilket jag räknar som en form av utdelning.

Köp och sälj:

Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en avgiftsfri svensk indexfond), Avanza World Tech by TIN, Avanza Småbolag by Skoglund, PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag samt Spiltan Globalfond Investmentbolag.

Nytt bolag i portföljen är RVRC Holding (Revolution Race). De säljer friluftskläder och jobbar mycket med god kvalitet till låga kostnader och deras kunder är ofta återkommande. Jag har förutom att ha varit med på noteringen också gjort en mindre ökning i bolaget. Sedan har jag också ökat lite i Stora Enso.

Slutligen har jag också sålt av Nordea från min ISK. Jag har fortfarande en större del än vad jag sålde av kvar i min KF som jag behåller.

Tankar under månaden:

Juni månad, liksom alla sommarmånaderna, är som bekant dåliga utdelningsmånader för mig. Mina innehav brukar dela ut som mest under våren även om flera börjat dela upp utdelningen i vår och höst. Därför ser jag också fram emot att få lite utdelningar i höst också. Jag är redan nöjd över helåret om man ser till prognosen på mottagna och kommande utdelningar men vet också att Avanza inte räknar in alla av månadsutdelarna varje eller fonden XACT Norden Högutdelande. På grund av det har jag förhoppningar om att peta av två delmål till vad gäller utdelningar på helåret. 

Imorgon (1 juli) kan man, med fördel av skattemässiga skäl, föra över pengar till sin KF igen. Avkastningsskatten beräknas på det totala värdet den 1 januari varje år och sedan räknas även de insättningar man gör till kontot under året. Under första halvåret räknas insättningarna till 100 % och under andra halvåret räknas insättningarna endast till 50 %. På det stora hela gör det ingen större skillnad men då jag inte sett några omedelbara köplägen så kan jag lika gärna vänta.

Det har varit ont om köplägen för egen del denna månaden och jag tycker att mycket känns lite överprisat just nu. Vi får se om sommaren bjuder på köplägen i något befintligt innehav. Augusti och september månader är annars, statistiskt, de sämsta börsmånaderna men man vet ju aldrig hur börsen kommer gå i förväg.

Hoppas ni alla har en fin sommar, i nästa månadsöversikt kommer jag ha gått på semester :)

Översikt november

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under november månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från AT&T, Procter & Gamble och Unilever.

Köp och sälj:

Under månaden har mina fondköp fortsatt. Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Spiltan Globalfond Investmentbolag samt Avanza World Tech by TIN.

Denna månaden har jag fyllt på i Europris. Inga försäljningar har skett under månaden.

Tankar under månaden:

November månad har varit en medioker månad när det kommer till utdelningar. Det är också en av de månader under året som jag investerat minst. Detta beror såklart på flera orsaker men främst är väl att det skett en så stor kursrusning i många aktier och i synnerhet de jag själv velat öka i. Det kom stora nyheter för flera av mina aktier men det största måste nog ändå vara Sampos intentioner att sälja av Nordea för att bli en mer renodlad försäkringskoncern. Det har varit många analytiker och börsintresserade som under året skrivit att det blir en bra affär för både Nordea att bli uppköpt och för Sampo att sälja. Frågan är om det verkligen var en bra affär att börja sälja av redan i början av månaden. Christel Gardell som medverkar i en intervju på DI tycker att tajmingen är märklig givet det låga aktiepriset och Nordeas attraktiva värdering.

Översikt juni

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under juni månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från Unilever, Johnson & Johnson, Sampo, EQT samt Investor.

Köp och sälj:
Under månaden har också mina köp i fonder fortsatt. Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), Catella Hedgefond A, PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Spiltan Globalfond Investmentbolag.
Denna månaden har jag köpt mer i Investor och Telia Company för min svenska portfölj. Jag har även gått in i två nya bolag för min utländska portfölj. Jag har köpt på mig aktier i Europris (NOK) som är en dagligvarukedja i Norge samt i Fortum som är ett finländskt energibolag. Finska staten äger 51 % av Fortum som är verksamma i Finland, Norge, Sverige, Baltikum, Polen, Indien samt Ryssland.

Tankar under månaden:

Denna månaden har jag funderat en del kring viktningen av mina innehav och vilka branscher jag investerat i. Ett innehav jag kanske kommer sälja av framöver är Nokia från min svenska portfölj. Dels då detta är mitt enda innehav i ISK där jag betalar utländsk källskatt men också då det är ett av mina mindre innehav som jag i omgångar sålt av före jag började blogga. Istället har jag funderat på företag med abonnemangstjänster såsom telekom/bredband. En annan outnyttjad sektor var energisektor som jag gjorde slag i och började köpa (en del Fortum). Både Fortum och Europris är ganska fina bolag som ger utdelning varje år. Jag har i dagsläget inget emot att Fortum så småningom kan få ta en större del av portföljen och bli ett av de större bolagen i min utländska portfölj. Antingen det eller så kommer jag hitta fler bolag inom energisektorn som tillsammans kan utgöra en större kaka. En annan bransch som jag inte har något i är skogen vilket jag också börjat fundera på. Men jag behöver också stoppa mig själv från att gå all in då jag hellre vill ha en stor del kassa och låta det gå några år. 

Som jag skrev under förra månaden ser prognosen vad gäller utdelningar ser ut som att hamna i nivå av vad jag fick mellan 2017 och 2018. Alltså mer än 2017 men mindre än 2018. Detta gäller om bolagen i höstens stämma håller in med utdelningarna vilket jag fortfarande tror att de flesta kommer göra.

Översikt maj

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under maj månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från AT&T, Procter & Gamble, Intrum, Latour samt Epiroc.

Köp och sälj:
Under månaden har också mina köp i fonder fortsatt. Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), Catella Hedgefond A, PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Spiltan Globalfond Investmentbolag.
Denna månaden har jag köpt mer i Telia Company och Intrum för min svenska portfölj. För min utländska portfölj har jag fyllt på i Sampo, Unilever och NorthWest Healthcare Properties REIT.

Tankar under månaden:
Sedan botten i mars har portföljerna som helhet sakta men säkert börjat resa sig. Jag tror att många som köper nu gör det i tron att det värsta är förbi. Själv är jag av uppfattningen att börsen mycket väl kan rasa ner och pröva tidigare botten en gång till när alla inser att det är en övervägande risk av en andra våg av smittofall.
I höst har vi också ett presidentsval i USA vilket också brukar skapa en viss osäkerhet på marknaderna. Jag gör som så att jag fyller på lite här och lite där, när jag ser köplägen i mina egna bolag. Främst för framtida utdelningar men också för att vikta ner mina GAV (genomsnittligt anskaffningsvärde). Jag håller mig i stort sett neutral till utvecklingen över sommaren och väntar med att trycka på köpknappen tills jag ser om det blir en stor nedgång eller inte.
Prognosen för utdelningar på helåret ser ut att hamna i nivå av vad jag fick mellan 2017 och 2018. Alltså mer än 2017 men mindre än 2018. Detta gäller om bolagen i höstens stämma håller in med utdelningarna vilket jag tror att de flesta kommer göra.

Översikt mars

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under mars månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från Castellum, Axfood, Unilever samt Johnson & Johnson.

Köp och sälj:
Under månaden har också mina köp i fonder fortsatt. Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), Catella Hedgefond A, PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Spiltan Globalfond Investmentbolag.

Denna månaden har jag köpt mer i Axfood, Resurs Holding, Latour, Investor, Intrum, Telia Company, Handelsbanken, Castellum, TF Bank, Skanska för mina svenska aktier.

För mina utländska har jag ökat i Sampo, Rothschild & Co, Nordea, Bank of Nova Scotia, NorthWest Healthcare Properties REIT samt Realty Income Corp.

Inga försäljningar har skett denna månad.

Tankar under månaden:
Under både förra och denna månaden har temat på börsen och hela världsmarknaden varit Covid-19 (Corona). Det är många som börjar ställa prognoser om framtiden och om när fri tillgänglighet på marknaderna och i världen är tillbaka. Själv hör jag som man kan se i mina köp och sälj till skaran som tror på en framtid (världen kommer inte gå under). Jag tror även att vi redan nästa år är tillbaka på en fungerande marknad även om alla uppsägningar och det nedställ vi sett kommer innebära spår under ett par år framöver. Som det ser ut i dagsläget med räntemarknaden så ser jag dock inte direkta alternativa placeringar. Jag har sett nedgången som ett köpläge och tänker att det är i dessa situationer som man kan göra riktigt fina klipp. Ser man till vilka som köper i dessa lägen så har vi storägare som Fredrik Lundberg, Christer Gardell med flera. Även om utdelningarna i många bolag dras in till i höst eller slopas under året tror jag ändå flera kommer våga dela ut nästa år igen och då får man verkligen hävstång på de aktier som inhandlats under året. Så för min del får den botten vi hittills sett gärna prövas under ett par månader till för då kommer det bli en till köp-raid för mig.

Oktoberfest och investering i utländska aktier

Idag firar Avanza Oktoberfest med courtagefri handel på tyska aktier. Även om jag inte kommer handla några aktier idag så uppskattar jag alltid de gånger som nätmäklarna erbjuder att handla aktier courtagefritt. 

Flera år har de haft courtagefri handel på amerikanska aktier i samband med Black Friday som brukar ske i slutet av november (fjärde torsdagen i november). Jag har under ett par år fört över medel till min kapitalförsäkring för just denna dag men så, till min stora besvikelse, upphörde dem med erbjudandet under 2018. Summan jag förde över ville jag ändå investera men passade på att sprida ut mina köp, dels över tiden men också över flera marknader. Det var under detta året jag blev delägare i Bank of Nova Scotia, Sampo och Orkla. Jag har såklart även köpt på mig lite av de amerikanska aktierna som jag fortfarande gillar mycket. Med köpen på andra marknader sprider jag risken något för min portfölj och får dessutom en spridning i valutarisken i och med den svaga svenska kronan.

Bank of Nova Scotia är en av dem fem största bankerna i Kanada (https://en.wikipedia.org/wiki/Big_Five_(banks)) och har pyntat utdelning sedan 1833. De är ett av få företag som inte sänkte sin utdelning under finanskrisen och är också den av de fem stora bankerna som har störst verksamhet utomlands. Detta är något banken själv tagit fasta på och kallar sig själva för Kanadas mest internationella bank.

Orkla är en industrikonglomerat som grundades och har sin historik inom gruvbrytning och infrastruktur. Orkla har också investerat och varit engagerade en sväng inom media och var ett tag ett av de tre största mediaföretagen i Norge. Idag fokuserar Orkla stort på livsmedelsindustrin i den nordiska marknaden och flera av de livsmedel vi ser i affärerna hör till Orkla. Orkla äger i Sverige livsmedelsvarumärken som Abba, Kalles, Svennes, Ejderns, Findus, Felix, Ekströms, Risifrutti, Grandiosa, Önos, FUN Light, JOKK, Den Gamle Fabrik, OLW, Göteborgs Kex etc.

Sampo är ett finländskt finansbolag med rötter inom försäkringsbranschen. De har kontroll över försäkringsbolaget IF och bedrev även en egen bankverksamhet fram till 2006 då man valde att sälja bankverksamheten till Danske Bank. Därefter har man börjat investera i banken Nordea och blev så småningom den enskilt största ägaren med över 20 % av aktierna. Tidigare i år har man valt att dela ut allt över 20 procent till sina aktieägare. 

Lite kul kuriosa är att Sampo i finländsk mytologi är en magisk artefakt som smiddes av en gud vid namn Ilmarinen (https://en.wikipedia.org/wiki/Ilmarinen). En finlandssvensk författare vid namn Lönnrot har tolkat Kalevala som att Sampo är en slags kvarn som producerar guld, salt och mjöl utan råvaror. Bilden till höger är på när Sampo blir till.

Översikt augusti

Ambitionen är att i slutet av varje månad sammanställa vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under augusti månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X 
SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp och STAG Industrial Inc. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från AT&T, Procter & Gamble Co (P&G) samt Nokia.

Köp och sälj:
Sedan kan man också argumentera för att utdelningen av Nordeaaktierna från Sampo ska räknas in som utdelning eller inte. Oavsett har jag inhandlat en hel del aktier från banksektorn under augusti. Jag har köpt fler aktier i Swedbank, Handelsbanken och Nordea men också några fler Sampo. Jag har inte sålt några aktier under månaden. 

Tankar under månaden: 
Jag och min sambo ska på visning av ett hus imorgon. Eftersom vi går i tankarna att köpa har jag medvetet valt att låta mina sparkonton växa mer under året (inte fört över lika mycket till ISK eller KF). Finns möjligheten att köpa ett hus utan att sälja av min bostadsrätt kommer jag vilja det till en början. Detta för att slippa stressa kring att sälja den. Jag kommer då se den del av huset jag stått för som en investering liksom jag ser den del jag amorterat av lägenheten. Den dag vi säljer lägenheten får jag se hur stor del som förs över till sparkontot alternativt amortering av lånet. I dagens ränteläge får jag bättre avkastning av att inte amortera och istället investera pengarna men jag gillar tanken på att den som är satt i skuld är icke fri (Göran Persson). Därav är det oerhört viktigt för mig att amortera på lån oavsett ränteläge.

Investmentbolag

I fredags den 9 augusti skriver DI om Per H Börjesson som är VD och grundare för investmentbolaget Spiltan. Det skrivs om hans bok "Så här blir du miljonär i hängmattan" där Per själv kommenterar om att det handlar om enkla, sunda principer. Han påpekar att det handlar om att spara en del av sin lön, tänka på ränta-på-ränta och att fatta egna beslut (vara försiktig med rådgivare).

På frågan om vad Per tror om börsen svarar han att börsen alltid går upp, ner eller är lika och att han alltid får rätt med det resonemanget. Det är svårt att inte stämma överens med den logiken. Per påpekar samtidigt att man är en vinnare på lång sikt om man har aktier eller fonder och kollar man till historiken stämmer även detta klockrent. 
Per tipsar om att köpa och behålla investmentbolag då dessa har låga kostnader, förvaltning och aktiva ägare som jobbar med innehaven och är långsiktiga. Per lyfter Investor, Lundberg och Latour som favoriter i sektorn. Detta var extra kul att läsa då dessa även är mina favoriter och jag äger dem alla tre. Det jag gillar med dessa är också att de har lite olika företag i sina portföljer vilket justerar för en fin riskspridning.

Själv ser jag att min viktning i Investor är som jag önskar men att jag med fördel kan köpa på mig fler Lundbergs och Latour. Drömläget vore kanske att få en någorlunda likvärdig viktning i alla tre men det kommer ta lång tid för mig att komma dit. I nuläget har jag läst att både Latour och Lundbergs handlas till premie vilket medför att jag är mindre investeringsbenägen i just dessa två. Investor kommer jag nog inte heller köpa på ett tag då denna gått upp så mycket den senaste tiden och jag känner mig nöjd med viktningen. Jag får se hur börsläget och just hur aktiekurserna ser ut under hösten innan jag köper mer i någon. Förvisso vet jag att inte försöka köpa i bottnar utan att regelbundna köp är bäst men jag vill ändå inte köpa på toppar om det kan undvikas.

I somras inhandlades mestadels bankaktier då jag ökade på mitt innehav i både Swedbank och Handelsbanken. Sedan jag fick ett par Nordea-aktier i form av utdelning från Sampo inhandlades ett par till av Nordea på min KF. Mina Nordea i ISKen stör mig något nu men sålänge kursen är så pressad som den är får dessa ligga kvar och skvalpa. Jag har inte bråttom och även om jag betalar utländsk källskatt på denna utdelning så är det endast lite så det är ett av mina mindre innehav. Jag viktar gärna över pengarna mot min KF när det blir dags att köpa fler och när jag väl sålt mina aktier på ISKen så får dessa pengar stoppas i andra aktier. Jag plocka ogärna ut pengar från något av mina konton.

Ha de!