Översikt december

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Kroger, Johnson & Johnson, Microsoft, NextEra Energy, Ball, Alphabet, Waste Management, BlackRock, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Unilever, EQT och Stora Enso.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Jag har gjort påfyllningar i Ahold Delhaize och Evolution. Dessutom har jag fått ett nytt innehav i utländska portföljen i form av Novo Nordisk. Nordens största bolag som jag haft ögonen på under lång tid men tyckt varit för dyrt bjöd på en riktig kursslakt i samband med rapporten. Aktien var ner över 20 % och jag såg detta som ett läge att äntligen få komma in i aktien på en, vad jag anser vara, överkomlig prislapp. 

Jag var också med på noteringen av Apotea men sålde av samma dag de noterades.

Tankar under månaden:

Detta året har varit ett ganska ansträngt år ekonomiskt med föräldraledigheten för både mig och min sambo men samtidigt fantastiskt på många sätt och vis. Vi har fortsatt amortera på huslånet och jag har istället under året jobbat mer med belåning av min portfölj. Jag har också städat gamla innehav som jag haft många år som inte gått så bra och satt pengarna i arbete på annat håll. Hoppas detta kommer löna sig framgent.

Summering och prognos:

Den svenska portföljen är per den 31 december upp 10,56 % vilket jämfört med indexet OMXS30GI (som gått upp närmare 6,8 %) är en rätt hyffsad utveckling. Min utländska portfölj är upp 13,95 % vilket jag tycker är hyffsat och mycket bättre än förra. 

Ska man se till helheten (båda portföljer tillsammans) så landar genomsnittet på 10,97 % vilket är sämre än förra året men fortfarande bättre än det historiska snittet för börsen (sägs vara 7-8%). 

Men sett till andra sparande på Avanza är totalutvecklingen i min portfölj under året fortfarande sämre än snittet, sannolikt på grunda av min stora exponering i Sverige.

Utdelningsmässigt landade jag på runt samma siffra som 2023. 2023 var ett riktigt bra år och i år hamnade jag strax under vilket är tråkigt att se men det handlar egentligen om väldigt små summor och då lite utdelningar kommer i början av januari så hamnade jag under förra årets utdelningar.

Jag både hoppas och tror att 2025 kommer bli ett bättre år. Det jag hoppas mest på är att fastighetbolagen kommer börja dela ut och gör dem inte det så finns en chans att jag kommer ställa om och börja sälja av delar av exempelvis Castellum. Under 2024 har jag sålt av många av mina "kryddor" till förmån för mer stabilt kassaflöde. Ett stort innehav som seglat upp är Evolution som jag tror kan bli bra på sikt. I dagsläget är jag lite för mycket belånad för egen smak men det är något som kommer betas av när utdelningarna rullar in månad efter månad och särskilt nu inför vårens utdelningsregn.

Geopolitiskt har det varit ett turbulent år men jag gillar ändå att västvärlden blir mer varse om vad det innebär att handla och göra sig beroende av diktaturer. Tyskland och EU verkar inte helt greppat vad som hände med Ryssland och tror inte att samma sak kan ske gentemot Kina. Jag ogillar skarpt att EU fortsätter handla och göra sig beroende av Kina då deras inflytande växer i EU även om det går åt rätt håll. Kanske bör alla demokratiska länder skapa ett eget FN/handelsblock och sätta tullar mot övriga diktaturer? Jag tror att Indien snabbt hade kunnat ersätta Kina som tillväxtmotor i världen. Nog om detta nu ser vi framåt mot 2025 och jag vill tacka alla som följer och läser mina översikter som kommer i slutet av månaden. 

Gott nytt år allesammans!

Översikt november

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Telia, H&M, Assa Abloy, Investor, Securitas, XACT Nordic High Dividend Low Volatility (XACT Norden högutlande), AbbVie, Colgate-Palmolive och Procter & Gamble.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero, Avanza Global samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag gjort påfyllningar i LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Prologis, Abbvie, Nordea, XACT Norden högutdelande och Cibus.

Under månaden har jag också valt att sälja av hela mitt innehav i SBB, Flat Capital samt båda Global X ETF-fonderna: SuperDividend och SuperIncome Preffered.

Tankar under månaden:

Som ni ser har jag denna månad rensat en del av fonder och annat som gått sådär det sista. Flat Capital har sedan noteringen och den emission jag var med på först gått extremt starkt men har en hög värdering. Även om jag gillar Klarna så säger det mig något när största ägaren väljer att inte teckna i en emission som var nyligen. Det är dock fortsatt ett mycket spännande bolag som fått vara med på många onoterade innehav exempelvis SpaceX. SBB tog jag en enorm förlust i men dessa medel kan jag ändå låta jobba vidare inom annat. Det är för stora kursrörelser på nyheter och annat och jag ser någon större trigger på uppsidan i närtid. Fonderna som jag kickade ur portföljen har varit med sedan 2015 och presterat ganska dåligt. Direktavkastningen är skyhög men samtidigt tappar fonden i värde långsiktigt och det är inte så jag mina pengar ska ske. Så länge jag haft mina pengar i dessa fonder har de i princip tappat lika mycket i värde som de delat ut och det är katastrofalt dåligt med tanke på att jag lika väl hade kunnat ha mina pengar på ett vanligt bankkonto med lite ränta på.

 

Översikt oktober

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Prologis, Salesforce, Bank of Nova Scotia, Fortum, Kesko, Corem Property Group pref, Tele 2, Atlas Copco och Epiroc.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero, Avanza Global samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag gjort påfyllningar i Ahold Delhaize och LVMH Möet Hennessy Louis Vuitton, Tele 2 samt Skanska.

Tankar under månaden:

Denna månad har jag faktiskt sålt av en del i bolag som gått väldigt bra och där jag tycker att de får en större andel i portföljen än vad jag egentligen är bekväm med. Jag har ännu en belåning på mina portföljer, i synnerhet den svenska men för varje månad kommer utdelningar som betar ner belåningen.

Översikt september

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Kroger, Johnson & Johnson, Microsoft, Alphabet, NextEra Energy, Brookfield Renewable, Waste Management, Ball, BlackRock, Unilever, XACT Norden Högutdelande samt Axfood.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero, Avanza Global samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag gjort påfyllningar i H&M (första gången sedan oktober 2021), Cibus Nordic Real Estate och LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton. 

Tankar under månaden:

Denna månaden har jag belånat min svenska portfölj en del. På Avanza får jag låna till 1,99 % ränta som lägst. Jag belånade för att köpa mer i Cibus som har en direktavkastning nära 6 %. Det innebär att jag varje månad får strax under 4 % avkastning som till en början direkt går till att betala av lånet. 

Att överhuvudtaget belåna portföljen är mer riskabelt men detta är ett bett från min sida av att räntan i alla fall inte kommer gå upp mer. Sentimentet i Sverige, både finansmedia och i övrigt är ändå att räntan sannolikt går ner mer och slår det in kan detta bli riktigt bra. Jag kollar också mer nu på att sälja aktier men de ja spanar på vill jag inte sälja just nu.