Förändringar i fondsparandet

Denna månad har jag sett över mitt fondsparande som sker per automatik i början av varje månad. Jag köper fortfarande för exakt samma belopp men har nu valt ut ett antal nya fonder (med annorlunda fördelning). De fonder jag köpt i under längst tid har varit:

1) Avanza Zero 

Svensk indexfond utan avgifter. Målet är en utveckling i linje med SIX30 Return Index.

2) PriorNilsson Globala Utdelare 

Investerar i stora- och medelstora bolag med en historik på minst 15 år av stigande utdelning per aktie. Tanken är att dessa bolag uppvisar kvalitativa egenskaper såsom starka balansräkningar och stigande kassaflöden.

3) Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Består av en koncentrerad portfölj av svenska investmentbolag, bolag med investmentbolagskaraktär och konglomerat. Aktivt förvaltad.

4) Spiltan Globalfond Investmentbolag

Liknande förgående men med fokus på den globala marknaden. Aktivt förvaltad.

Under juli 2024 tillkom:

5) Avanza Global 

En billig globalfond som följer indexet Morningstar Developed Markets TME Paris Aligned Benchmark Sustainability Select Index.

Mellan maj 2021 och februari 2022 gjordes också inköp i fonden:

6) Avanza Småbolag by Skoglund 

----------------------------------------------------------------

Från och med denna månaden kommer jag byta ut 1, 2 och 5 och istället satsa pengarna i två nya fonder. Såhär kommer mitt månatliga fondsparande se ut från juli:

1) SEB Swedish Value Fund (NY)

En aktivt förvaltad fond med fokus på stora- och medelstora bolag på den svenska marknaden. 10 % av fonden kan investeras i bolag utanför Sverige.

2) Aktiespararna Global Direktavkastning B (NY)

En aktivt förvaltad globalfond med fokus på hög totalavkastning som pyntar utdelning 2 gånger per år. Vill man återinvestera utdelningen i samma fond kan man likväl köpa fonden som slutar på A. Jag har valt denna då jag tycker om att välja vilja investeringar jag vill göra med just utdelningarna och istället framöver ha ett månatligt sparande i den.

3) Spiltan Aktiefond Investmentbolag

4) Spiltan Globalfond Investmentbolag

Sammanfattningsvis har jag bytt ut två globalfonder och en sverigefond och till en annan global- och en annan sverigefond med mer aktiv förvaltning. Mitt mål är att dessa fonder ska få en likvärdig vikt i fondportföljen utan att för den sakens skull sälja av befintliga. Beroende på hur de presterar kan jag omvärdera och då allokera om från eller till befintliga eller nya innehav. Närmast ett sälj ligger småbolagsfonden som presterat uselt och därefter ligger nog 

Översikt juni

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties REIT, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Bunge, Johnson & Johnson, Microsoft, Alphabet, Ball, NextEra Energy, BlackRock, Unilever, Vonovia, EQT och TF Bank.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

I min svenska portfölj har jag fyllt på Latour. I min utländska portfölj har jag köpt mer i Bunge och Ahold Delhaize. 

Jag har också denna månad köpt in ett två bolag inom försäkringsbranchen till min utländska portfölj. Det första är ett bolag jag haft i min bevakningslista i flera år, nämligen Muenchener Rueckversicherungs-Gesellschaft. Detta är en utdelningshöjare och återköpare av rang.

Beroende på hur man räknar är detta världens största och mest välskötta återförsäkringsbolag. Jag köpte endast en mycket liten post och hoppas att bolagets kurs sjunker så att jag kan komma över fler aktier och sänka mitt genomsnittliga anskaffningsvärde. Kursen har dock sedan runt juli 2022 gått som tåget.

Det andra bolaget gjordes möjligt att inhandla nyligen via Avanza då det handlas på Zürich-börsen, nämligen Swiss Re. Detta är världens näst största återförsäkrare och vad jag hittills läst är detta också ett mycket välskött bolag även om min favorit i sammanhanget av försäkring- och återförsäkringsbolag är Munich Re. Swiss Re ger en högre direktavkastning men har inte en lika god utdelningstillväxt som Munich Re. Munich Re delar också ut en lägre andel av vinsten.

På säljsidan har jag för första gången sålt av en fond och det blev Avanza World Tech by TIN som åkte ur portföljen. Fonden har över en längre tid gått kräftgång men sålde med liten vinst. Det var en fond som jag längesedan slutade månadsspara i och sedan jag istället började köpa in mig månadsvis i Avanza Global ser jag inte längre den techfonden som aktuell. Globalfonden har trots en större diversifiering väldigt stor exponering mot just tech till en betydligt lägre månadskostnad.

Jag har också sålt en del av mitt innehav i Fortum dels för att jag tycker Fortum gått väldigt starkt senaste tiden och redan är ett rätt stort innehav för mig men också för att finansiera mina andra köp i utländska portföljen.

Under månaden var jag också med i två IPOs nämligen nichbanken Enity (tidigare Bluestep) och byggbolaget Sentia. Båda bolagen köpte jag i tradingsyfte och således avyttrades båda under noteringsdagen.

Tankar under månaden:

Utdelningsmässigt kan konstateras att säsongen är förbi och det är verkligen en lugnare månad med mindre summor in. Fortfarande bättre än förra året men man kan se att juni månad brukar vara en historiskt sämre utdelande månad.

Det finns fortfarande en del bolag i portföljen som står på säljlistan. Inte för att jag slutat tro på bolagen utan för att jag vill koncentrera portföljen till vissa bolag som jag ser mer potential för utdelningstillväxt i. Med det sagt vill jag inte heller stressa att sälja av något utan kan gott tänka mig invänta bra säljläge innan jag avyttrar någonting.