Översikt augusti

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Abbvie, Colgate-Palmolive, Procter & Gamble, Novo Nordisk samt Ahold Delhaize.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Denna månaden har jag skalat av 1/3-del av innehavet i TF Bank då denna positionen återigen blivit en ganska stor del i portföljen. Detta har jag tidigare gjort i bolaget men nu var det återigen dags. Tråkigt då jag tycker om bolaget men det passar egentligen inte in i min strategi om utdelningsaktier (ibland kommer en mindre utdelning som bonus men mycket av vinsten stannar i bolaget för att växa på nya marknader.

Vidare har jag sålt i Castellum och istället ökat i Hufvudstaden och Cibus. Under månaden fanns ett läge för mig att sälja av Castellum med vinst och köpa Hufvudstaden till en högre direktavkastning. Detta samtidigt som exponeringen blir mot fastigheter i centrala Stockholm och Göteborg. Hufvudstaden har också gått ut med att de kommer återköpa aktier vilket flera fonder och ägare väntat på. Jag behåller en ordentlig stek i Castellum som fortsatt är mitt näst största innehav.

Slutligen har jag sålt av hela mitt innehav i Resurs Bank. Detta såldes till liten kursvinst för mig men under åren som gått har utdelningarna jag fick mellan 2019-2023 gjort att det ändå blev en rätt bra vinst. Jag tackar för mig och önskar alla andra småägare stort lycka till och  ett gediget och schyst anbud på resterande aktier när den dagen kommer. Senaste tidens kursuppgång gjorde att jag ändå kände att jag kan sälja vidare med hyffsad förtjänst och inte känna mig snuvad av storägaren. Ett par dagar före försäljningen gick jag in och ändrade courtage hos Avanza och direkt efter ändrade jag tillbaka för att inte betala onödigt hög courtageavgift (tråkigt att inte Avanza kan anpassa detta utifrån orderstorlek som jag förstått att andra nätmäklare kan).

Jag har också ökat på lite i Essity. Senast skalade jag av lite Essity nära toppen i september 2024 och sedan dess har kursen gått ner ca 16 % samtidigt som jag tycker att bolaget gör rätt saker och ser starkare ut idag.

Tankar under månaden:

I och med försäljningen av Resurs har mitt lån i den svenska portföljen i princip nollställts. Jag har en liten summa kvar och med utdelningarna som kommer resten av året kommer jag ligga plus igen.

Däremot är min utländska portfölj ganska ordentligt belånad. Jag håller mig dock alltid inom den lägsta räntenivån som på Avanza är på 1,49 % i dagsläget.

Denna månadens sista utdelning från Ahold Delhaize inkom den 29 augusti och med detta slogs utdelningarna från helåret 2024 som dessutom var ett rekordår.

Jag tittar fortsatt på att omfördela portföljen något och har ett fåtal bolag på min säljlista men har ingen brådska med att göra mig av med dessa förrän jag känner att de gjort sitt.

Översikt juli

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Prologis, Salesforce, Brookfield Renewable, Kesko, Bank of Nova Scotia, Castellum, Corem Property Group pref och Creades.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare. Jag har också fyllt på i Atlas Copco och Novo Nordisk.

Tankar under månaden:

Denna månaden fick jag fastighetsrelaterad utdelning från 7 av 13 utdelande papper. Förvisso gäller 3 av 4 av mina månadsutdelare men det är ganska många ändå.

Sakta men säkert knappar mina utdelningar in på vad jag fick som helhet förra året och särskilt rekordåret 2023.

2024 fick jag en saftig engångsutdelning från SBB på ett par tusen och detta uteblir såklart 2025 då jag gjort mig av med bolaget till brakförlust. Självfallet sålde jag ganska nära botten och kursen står idag högre än vad jag sålde för men jag är trots detta glad i att jag tog stoppen. Tyvärr finns det fortfarande kvar två bolag som ligger ganska nära botten och skvalpar där jag också har stora förluster (tänker då specifikt på CTEK och Intrum). Inget av dessa bolagen är några utdelande bolag idag.

När jag första gången köpte Intrum (då Intrum Justitia) gav bolaget en ordentligt hög direktavkastning och jag lockades helt enkelt av den. Några fina år var det men sen en utförslöpa som jag borde sålt av tidigare. I år har det dock börjat hända grejer med kursen som är upp närmare 130 %. Inte illa pinkat om man köpt på botten i början av april. Rekommendationerna är lägre än vad kursen står i men jag tror att det krävs inte mycket för en så pressad aktie att skjuta i skyn i och med hur kraftigt blankad aktien är. Jag tror att kursen är rätt pådriven av köp från insynspersoner och detta kan vara en vändning. Även CTEK har det senaste året haft en hel del insynsköp och de tycks också kämpa med lönsamheten som kan vända upp runt 2026-2027.

Både CTEK, Intrum, Corem och Resurs ligger på min säljlista. I både CTEK, Intrum och Resurs tycker jag att nedsidan är begränsad. 

Även om det såklart finns en nedsida i Corems prefaktie är detta ändå det tillgångslag som gynnas mest vid exempelvis en emission som nyligen gjorts. Corem har också sålt av en del fastigheter i New York så även det bör stärka balansräkningen. 

Resurs har också den senaste tiden gått upp rätt bra och den kan jag tänka mig handlas upp på budspekulationer. Resurs har mandat att göra återköp av aktier (de har inte meddelat några affärer ännu). Skulle detta göras och aktierna makuleras så att Ronneby får en 90 % andel så innebär också detta ett utköp av resterande. Ronneby UK försökte tidigare köpa bolaget till 23,50 och ju längre tiden går och minoritetsägare som mig håller i aktierna desto mer blir bolaget värt. Det blir med andra ord dyrare och dyrare för Ronneby UK att helt köpa ut bolaget. Frågan är också vem som är beredd att sälja sina aktier över börsen till bolaget själva. Skulle inte tro att de kan skrapa ihop ens en procent av aktierna. Då många småsprarare nu istället ser möjlighet att köpa dyrare i hopp om ett nytt bud.

Översikt april

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties REIT, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Prologis, Salesforce, Brookfield Renewable, Bank of Nova Scotia, Novo Nordisk, Kesko, Fortum, Stora Enso, Ahold Delhaize, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Swedbank, Handelsbanken, Essity, Skanska, Lundberg, Telia, Industrivärden, Assa Abloy och Corem pref. 

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Jag har också också gjort påfyllningar i Montrose Global Monthly Dividend, Atlas Copco, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton samt Evolution.

Tankar under månaden:

Denna månaden är en av de mest fantastiska att vara utdelningsinvesterare i Sverige. Jag har aldrig fått så stor summa en enskild månad som nu i april. Även maj månad ser bra ut och beroende på hur valutakurserna står sig mot kronan kan maj bli bättre än april men det ser inte ut så just nu. Fördelningen mellan utdelningar i SEK och andra valutor är som sådan att i april kom det in mer SEK än från andra och i maj kommer det bli tvärt om.

Jag är lite för mycket belånad än vad jag är bekväm med, i synnerhet i den svenska portföljen (på mitt ISK) men i och med utdelningarna som kommer i maj och potentiellt att jag säljer av lite så är det ingen fara.

Jag såg att jag fått utdelning från Cibus två gånger denna månad och det är bara för att det föll sig så att maj månads utbetalning kom i slutet på april istället. Jag kommer inte ta bort texten med de månatliga utdelningarna från nästa månads översikt utan det får helt enkelt felaktigt stå kvar.

Resurs Bank har kallat till årsstämma den 27 maj och jag har som förhoppning att huvudägarna lägger ett nytt bud innan den 7 maj eftersom bolaget då kommer rapportera för första kvartalet. Jag hör till minoritetsägarna som inte ville sälja till 23,50 kr/aktie och väljer att istället göra det lite besvärligt för dem tills att de antingen når 90 % ägande och kan göra tvångsinlösen på resten eller lägger ett, i mina ögon mer rimligt, bud.

Översikt januari

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Brookfield Renewable, Prologis, Salesforce, Bank of Nova Scotia, Kesko och Corem pref.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Jag har också också köpt på mig mer i Novo Nordisk.

På säljfronten har jag valt att sälja av en tredjedel av mitt innehav i TF Bank som gått otroligt bra den senaste tiden. Jag gillar nichbanken men den började väga lite väl tungt i portföljen. 

Tankar under månaden:

Januari börjar starkt och jag ser fram emot alla rapporter som kommit hittills och fortsätter komma då man redan nu kan börja få ett hum om utdelningarna som kommer under våren.

Översikt december

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Kroger, Johnson & Johnson, Microsoft, NextEra Energy, Ball, Alphabet, Waste Management, BlackRock, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Unilever, EQT och Stora Enso.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Jag har gjort påfyllningar i Ahold Delhaize och Evolution. Dessutom har jag fått ett nytt innehav i utländska portföljen i form av Novo Nordisk. Nordens största bolag som jag haft ögonen på under lång tid men tyckt varit för dyrt bjöd på en riktig kursslakt i samband med rapporten. Aktien var ner över 20 % och jag såg detta som ett läge att äntligen få komma in i aktien på en, vad jag anser vara, överkomlig prislapp. 

Jag var också med på noteringen av Apotea men sålde av samma dag de noterades.

Tankar under månaden:

Detta året har varit ett ganska ansträngt år ekonomiskt med föräldraledigheten för både mig och min sambo men samtidigt fantastiskt på många sätt och vis. Vi har fortsatt amortera på huslånet och jag har istället under året jobbat mer med belåning av min portfölj. Jag har också städat gamla innehav som jag haft många år som inte gått så bra och satt pengarna i arbete på annat håll. Hoppas detta kommer löna sig framgent.

Summering och prognos:

Den svenska portföljen är per den 31 december upp 10,56 % vilket jämfört med indexet OMXS30GI (som gått upp närmare 6,8 %) är en rätt hyffsad utveckling. Min utländska portfölj är upp 13,95 % vilket jag tycker är hyffsat och mycket bättre än förra. 

Ska man se till helheten (båda portföljer tillsammans) så landar genomsnittet på 10,97 % vilket är sämre än förra året men fortfarande bättre än det historiska snittet för börsen (sägs vara 7-8%). 

Men sett till andra sparande på Avanza är totalutvecklingen i min portfölj under året fortfarande sämre än snittet, sannolikt på grunda av min stora exponering i Sverige.

Utdelningsmässigt landade jag på runt samma siffra som 2023. 2023 var ett riktigt bra år och i år hamnade jag strax under vilket är tråkigt att se men det handlar egentligen om väldigt små summor och då lite utdelningar kommer i början av januari så hamnade jag under förra årets utdelningar.

Jag både hoppas och tror att 2025 kommer bli ett bättre år. Det jag hoppas mest på är att fastighetbolagen kommer börja dela ut och gör dem inte det så finns en chans att jag kommer ställa om och börja sälja av delar av exempelvis Castellum. Under 2024 har jag sålt av många av mina "kryddor" till förmån för mer stabilt kassaflöde. Ett stort innehav som seglat upp är Evolution som jag tror kan bli bra på sikt. I dagsläget är jag lite för mycket belånad för egen smak men det är något som kommer betas av när utdelningarna rullar in månad efter månad och särskilt nu inför vårens utdelningsregn.

Geopolitiskt har det varit ett turbulent år men jag gillar ändå att västvärlden blir mer varse om vad det innebär att handla och göra sig beroende av diktaturer. Tyskland och EU verkar inte helt greppat vad som hände med Ryssland och tror inte att samma sak kan ske gentemot Kina. Jag ogillar skarpt att EU fortsätter handla och göra sig beroende av Kina då deras inflytande växer i EU även om det går åt rätt håll. Kanske bör alla demokratiska länder skapa ett eget FN/handelsblock och sätta tullar mot övriga diktaturer? Jag tror att Indien snabbt hade kunnat ersätta Kina som tillväxtmotor i världen. Nog om detta nu ser vi framåt mot 2025 och jag vill tacka alla som följer och läser mina översikter som kommer i slutet av månaden. 

Gott nytt år allesammans!