Översikt juli

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag fått utdelning från Brookfield Asset Management, Brookfield Renewable, Prologis, Salesforce, AbbVie, Colgate-Palmolive, Bank of Nova Scotia, Iberdrola, Kesko och Corem Property Group pref.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, SEB Swedish Value Fund och Aktiespararna Global Direktavkastning B.

Denna månad har jag varit ovanligt aktiv i mina köp och sälj, särskilt med tanke på vilken tid på året det är.

Sälj:

- Jag har valt att sälja av en mindre andel Industrivärden. Det går emot min buy-and-hold strategi men jag tycker aktien dragit iväg lite väl under året och handlas för ovanlighetens skull till premie. Valde därmed att allokera om till lite annat. 

- Jag har också sommarstädat portföljen lite och sålde av CTEK i sin helhet (nära botten). Detta har varit ett stort sänke för min portfölj då jag var med på IPO och fyllde på (nära toppen) 2021-2022. Jag äger dock CTEK fortsatt genom Latour men nöjer mig med det. 

- Vidare har jag sålt ca 43 % av mitt innehav i H&M. Jag kan tänka mig att helt göra mig av mig bolaget på en högre nivå eller vänta tills familjen Persson lägger bud. 

Köp:

Med de medel jag fick av försäljningen av Industrivärden har jag istället ökat i Latour och Verisure. Jag har också ökat på i XACT Nordic High Dividend Low Volatility, Axfood, Intrum och Vitec. Utöver dessa har jag köpt in i mig i Addnode igen.

Tidigare i år gjorde jag en liten trade då jag köpte Addnode, ångrade mig och sålde samt köpte Vitec. Då hade Vitec en högre direktavkastning men framförallt en längre historik av stadigt ökande utdelning. Denna månaden slutade det med att jag nu äger båda bolagen som är snarlika men Addnode har nu en högre direktavkastning.

Slutligen har jag också fyllt på med fler Ahold Delhaize till utländska portföljen.

Tankar under månaden:

Utdelningssäsongen för 2026 är förbi och det märks tydligt att sommaren är en mycket svagare period på den fronten. Nu försöker jag istället ligga rätt positionerad för hösten (då brukar många börja titta på utdelningen inför 2027 igen). 

Nu under juli presenterade Nordea sin halvårsrapport. En halvårsutdelning på 0,34 EUR föreslogs. Detta är en förskjutning av 2026 års resultat och hade sannolikt bakats in i en helårsutdelning till nästa år. Jag föredrar att man betalar ut oftare än en gång per år då det innebär ett jämnade kassaflöde men egentligen spelar det ingen roll när på året pengarna kommer om man tänker långsiktigt.

Även Verisure har rapporterat och som väntat nyheten om en utdelning till hösten. De kommer pynta 0,10 EUR och på kursen som Verisure stängde igår 30/7 ger det en direktavkastning på ca 1 %. Ganska lågt men detta är ett bolag som delar ut 35 % av vinsten. Större del går till att växa.

Med denna utdelning hamnade min prognos för helåret så att jag kan pricka av ett av mina delmål vilket jag ser fram emot. Det var faktiskt förra året jag fick kryssa av den förra milstolpen och jag längtar efter hur min snöboll kommer se ut om några år från nu.

Översikt maj

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag fått utdelning från AbbVie, Colgate-Palmolive, Procter & Gamble, General Mills, Entra, Orkla, Europris, Munich Re(Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft), Vonovia, Sampo, Mandatum, Anheuser-Busch Inbev, LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton, AXA, Wendel, Banka Monte dei Paschi di Siena, Solid Försäkring, Assa Abloy, Atlas Copco, Bravida Holding, Securitas, Avarda Bank (tidigare TF Bank), Epiroc, H&M, Investor, Latour, Bahnhof, EQT, Embellence Group, Svolder, Tele2 och XACT Nordic High Dividend Low Volatility.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Denna månad har jag också tecknat mig för att vara med på noteringen av Silex. Jag tecknade på båda mina depåer (ISK och KF) för betydligt mer än minsta möjliga i syfte att sälja av och göra en liten vinst. Erbjudandet blev övertecknat och jag fick tilldelning i forma av mindre än vad som initialt var lägsta möjliga antal. Jag sålde av mina Silex strax efter börsöppning till en liten vinst, särskilt jämfört med om jag hållit i dem till slutet av första handelsdagen.

Såhär i början av en IPO är det få bolag som egentligen hör hemma i min strategi (av naturliga skäl då jag försöker satsa på stadigt stigande utdelningar och bolagen inte fått historiken med sig att kunna bevisa sig). Jag känner dock att gratispengar som dessa är bara tacka och ta emot.

Jag har också valt att fylla på i Münich Re (Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft) om sjönk ordentligt på sin Q1a och oro över att de inte kommer kunna hålla den finansiella målen för helåret utifrån oron i mellanöstern. Jag valde att tanka på rätt tungt (ökade innehavet med 50 %). Detta har gjort att bolaget seglar upp som ett av mina större i utländska portföljen. 

Tankar under månaden:

Maj månad blev en ny rekordmånad i mottagna utdelningar och puttade därmed ner april25 till en silverplats. 32 st av bolagen (ej inräknat månadsutdelarna eller ETF) i portföljen har lämnat utdelning i maj under 2026. Det känns också som att maj är en riktigt stor utdelningsmånad för försäkringbolagen då både Sampo, Mandatum, Solid Försäkring, AXA och Munich Re (återförsäkring) delar ut under maj månad. Sammanlagt kan jag konstatera att maj, utifrån prognosen för helåret, utgör mer än 30 % av samtliga utdelningar. Det blir så då den svenska portföljen utgör mer än 50 % och många av bolagen i Europa också enbart betalar utdelning en gång per år.

Denna månade har också dessa 3 bolag pyntat extra utdelning:

Solid Försäkring,

Atlas Copco,

Orkla.

Min ökning i Munich Re är lite tråkigt eftersom det ökar min utdelning först 2027 då de endast ger utdelning en gång per år.

I övrigt kan jag meddela att jag jobbat lite på en serie inlägg utifrån en idé som jag hade när jag startade bloggen men inte orkat ta mig för. Serien handlar om finansiell/ekonomisk historia.

Översikt november

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag fått utdelning från Colgate-Palmolive, AbbVie, Procter & Gamble, Anheuser-Busch InBev, Wendel, Hennes & Mauritz, Investor, Assa Abloy, Securitas, Svolder samt XACT Nordic High Dividend Low Volatility.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Jag har gjort en påfyllning i Bravida Holding efter att bolaget handlades ned på rapporten. Sedan har jag gått in med en mycket liten del i investmentbolaget Svolder. Detta är ett bolag jag haft på min bevakningslista i några år men tyckte till slut att det var läge att påbörja en position som jag gärna ökar upp i framöver. Bolaget har nyligen börjat med kvartalsvis utdelning vilket passar mig bra och har under månaden haft en ovanligt låg värdering på substans om man jämför historiskt hur aktien brukar handlas.

Tankar under månaden:

Denna månaden var en bra månad utdelningsmässigt. Många bolag som har halvårsvisa utdelningar och då betalar ut en gång på våren (mars-maj) väljer att lägga sin andra utdelning under september-november. Några av mina svagaste månader brukar vara februari, augusti och december så ja har inte mycket att vänta under december. Dessutom brukar vissa utdelningar från utländska bolag släpa in i nästkommande år då det tar lite tid för bankerna att registrera utdelningen.

Beslutet att ta in Svolder i månaden är mitt bett på små- och medelstora bolag framöver då det är just den inriktningen investmentbolaget har. De senaste åren har bolaget gått ganska dåligt om man jämför med OMXS30. Utdelningsmässigt har man 2025 höjt utdelningen 12 år i rad (totalt har man delat ut 32 år i rad). En stor förändring är också att man börjar med kvartalsvis utdelning.

Översikt maj

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties REIT, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Bravida, Creades, Atlas Copco, Hexagon, H&M, Castellum, Investor, Securitas, Latour, Embellence, Epiroc, XACT Nordic High Dividend Low Volatility ETF, Tele2, Bahnhof, Evolution, Sampo, Orkla, Europris, AXA, Anheuser-Busch InBev, Wendel, Mandatum, Colgate-Palmolive, Procter & Gamble och Abbvie. 

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

I min svenska portfölj har jag fyllt på i Montrose Global Monthly Dividend. För min utländska portfölj har gjort påfyllning i NextEra Energy.  Som ni förstod av förra inlägget har jag också köpt in mig i ett annat nytt bolag, nämligen det globala jordbruk- och livsmedelsföretaget Bunge. Bunge har legat på min bevakningslista flera år men jag har tyckt att bolaget vart lite högt värderat. De senaste tre åren, sedan en topp 1 augusti 2023 har bolagets aktiekurs tappat rejält och jag tycker ändå om deras business till den grad att jag väljer att gå in här. Kursen såg ut att bottna i februari och har sedan dess gått upp ca 16 %, med undantag för en dipp i april. 

På säljsidan har jag faktiskt varit ovanligt aktiv under maj månad. Jag har sålt av hela mitt innehav i Hexagon. Även om jag gillar bolaget och gärna ser det i min portfölj i framtiden så tycker jag inte riktigt det levt upp till mina förväntningar. Bra att de den senaste tiden kommer byta VD men jag tror inte det räcker med ett VD-byte då det är många faktorer som inte en VD kan påverka som gjort att kursen gått ner. Jag tog en förlust på ett par tusenlappar i detta bolag som i princip alltid legat back sedan jag köpte in mig.

Slutligen har jag också sålt av hela mitt innehav i Telia Company. Jag tycker om Telia men tycker att aktien gått väl bra den senaste tiden. Bolaget ger också en hygglig direktavkastning som på senare tid minskat i och med kursuppgången. Enligt mitt genomsnittliga anskaffningsvärde sålde jag Telia till förlust men med utdelningarna jag fått under åren har jag ändå gjort en fin vinst. Jag kan tänka mig att köpa in mig i Telia i framtiden igen om kursen kommer ner igen och annars kan jag stå på sidlinjen. Jag köpte Montrose-fonden för ungefär hälften och resterande blev en amortering av portföljbelåningen.

I min utländska portfölj har jag också gjort en försäljning av hela mitt innehav i Waste Management som jag köpte in i oktober 2023. Detta tycker jag fortsatt är en mycket fint bolag med stark balansräkning men där jag ser en relativt mättad marknad i USA och ska bolaget härifrån fortsätta växa behöver de nästan börja kika på att expandera utomlands. Direktavkastningen är ganska låg men bolaget har ökat vinsten per aktie de senaste fem åren och har en ganska låg utdelningsandel så jag ser ingen fara på att utdelningen kommer minska framöver men kanske inte heller öka i den grad jag hade velat. Även här ser jag möjligheten att i framtiden köpa in mig i bolaget igen.

Tankar under månaden:

Börsen fortsätter att vara ganska volatil och jag tycker marknaden går upp och ner omotiverat mycket i förhållande till nyhetsvärdet på de nyheter som styr sentimentet. Jag har fortsatt något hög belåning och kikar på vissa bolag jag gärna kan tänka mig avyttra för att dels få ner belåningen men också för att jag ser bättre potential i andra.

Utdelningsmässigt har denna månad också varit helt fantastisk. Jag har fortsatt ett par bolag på min säljlista och avser sälja av om jag får en viss kurs för dem och istället öka i annat. Egentligen bör jag nog hellre ta en del förluster då det är osannolikt att dessa bolag som jag avser sälja kommer nå närheten av mitt GAV inom en överskådlig tid. Samtidigt som pengarna jag skulle få in ändå kan sättas i arbete i bolag jag tror mer på.

Översikt november

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Telia, H&M, Assa Abloy, Investor, Securitas, XACT Nordic High Dividend Low Volatility (XACT Norden högutlande), AbbVie, Colgate-Palmolive och Procter & Gamble.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero, Avanza Global samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag gjort påfyllningar i LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Prologis, Abbvie, Nordea, XACT Norden högutdelande och Cibus.

Under månaden har jag också valt att sälja av hela mitt innehav i SBB, Flat Capital samt båda Global X ETF-fonderna: SuperDividend och SuperIncome Preffered.

Tankar under månaden:

Som ni ser har jag denna månad rensat en del av fonder och annat som gått sådär det sista. Flat Capital har sedan noteringen och den emission jag var med på först gått extremt starkt men har en hög värdering. Även om jag gillar Klarna så säger det mig något när största ägaren väljer att inte teckna i en emission som var nyligen. Det är dock fortsatt ett mycket spännande bolag som fått vara med på många onoterade innehav exempelvis SpaceX. SBB tog jag en enorm förlust i men dessa medel kan jag ändå låta jobba vidare inom annat. Det är för stora kursrörelser på nyheter och annat och jag ser någon större trigger på uppsidan i närtid. Fonderna som jag kickade ur portföljen har varit med sedan 2015 och presterat ganska dåligt. Direktavkastningen är skyhög men samtidigt tappar fonden i värde långsiktigt och det är inte så jag mina pengar ska ske. Så länge jag haft mina pengar i dessa fonder har de i princip tappat lika mycket i värde som de delat ut och det är katastrofalt dåligt med tanke på att jag lika väl hade kunnat ha mina pengar på ett vanligt bankkonto med lite ränta på.

 

Översikt september

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Kroger, Johnson & Johnson, Microsoft, Alphabet, NextEra Energy, Brookfield Renewable, Waste Management, Ball, BlackRock, Unilever, XACT Norden Högutdelande samt Axfood.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero, Avanza Global samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag gjort påfyllningar i H&M (första gången sedan oktober 2021), Cibus Nordic Real Estate och LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton. 

Tankar under månaden:

Denna månaden har jag belånat min svenska portfölj en del. På Avanza får jag låna till 1,99 % ränta som lägst. Jag belånade för att köpa mer i Cibus som har en direktavkastning nära 6 %. Det innebär att jag varje månad får strax under 4 % avkastning som till en början direkt går till att betala av lånet. 

Att överhuvudtaget belåna portföljen är mer riskabelt men detta är ett bett från min sida av att räntan i alla fall inte kommer gå upp mer. Sentimentet i Sverige, både finansmedia och i övrigt är ändå att räntan sannolikt går ner mer och slår det in kan detta bli riktigt bra. Jag kollar också mer nu på att sälja aktier men de ja spanar på vill jag inte sälja just nu.

Översikt maj

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Orkla, Europris, Sampo, Mandatum, AXA, Wendel, Anheuser-Busch InBev, AbbVie, Procter & Gamble, Colgate-Palmolive, Assa Abloy, Atlas Copco, Solid Försäkringsaktiebolag, Hexagon, Hennes & Mauritz, Investor, Bravida, Securitas, Latour, Bahnhof, Epiroc, Tele2 samt XACT Norden Högutdelande

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag gjort ytterligare påfyllning i Alphabet, NextEra Energy, AbbVie, Europris, Corem Property Group pref, Creades, Cibus Nordic Real Estate och XACT Norden Högutdelande. Slutligen har jag även köpt in ett nytt bolag i min utländska portfölj sedan jag börjat bygga en position i Prologis.

På säljsidan har jag helt och hållet avyttrat mina innehav i Kinnevik, Neobo Fastigheter och 3M. Jag har även sålt tre fjärdedelar av mitt innehav i Salesforce. Kvar är en bevakningsposition där jag är redo att öka igen om kursen skulle gå ner.

Jag var också med på noteringen av Nordrest Holding och sålde av dessa under förmiddagen första handelsdagen.

Tankar under månaden: 

Maj månad är liksom april en mycket fin utdelningsmånad, särskilt i den svenska portföljen som har mer av en utdelningssäsong än på börserna utomlands där det är mer vanligt att man delar ut 2-4 gånger per år.

Denna månaden har jag varit ganska aktiv på börsen med både köp och säljsidan. I dagsläget sitter jag på en liten kassa i både ISK och KF. Jag har avyttrat två innehav i min svenska portfölj (tre om man räknar med Nordrest men ja tänkte mer en kortsiktig trade där så den räknas inte) och två i min utländska men samtidigt adderat ett fastighetsbolag till min utländska. 

Bolagen jag sålt hade ingen eller mycket dålig (om man ser till direktavkastningen) utdelning och bolagen jag köpt har haft högre direktavkastning vilket boostar mina utdelningar något under året.

Med försäljningen i Kinnevik så missar jag inlösenförfarandet kring Tele2 men det var också till stor del på grund av just Tele2 som jag valde att köpa investmentbolaget. Nu är det kvar ett knippe tillväxtbolag som jag förvisso ser kan bli bra på sikt men där jag inte vet idag hur länge man ska behöva vänta på att tillväxten ska mogna i vardera bolag. Jag sålde av Kinnevik med liten vinst. Strategin och om man ser till innehaven så går det dra vissa paralleller till Flat Capital som jag också äger. Exempelvis är Instabee portföljbolag för båda och båda bolagen har investeringar i hälsosektorn. Ska man se enbart till historiken så har Kinnevik minskat tillgångarna 3 år i rad och samtidigt ökat skuldsättningen samtidigt som Flat Capital ökat tillgångarna och har en förhållandevis mycket låg skuldsättning. Samtidigt handlas Flat Capital till en skyhög premievärdering på 73 % och Kinnevik till en substansrabatt på 27 % så här är det stora skillnader. Kinnevik värderar också Instabee till mycket högre värde än Flat Capital som inte alls värderat upp innehavet så det kan luras lite. Jag sitter idag men en förhållandevis liten post i Flat Capital men bolaget är inte riktigt på min radar att göra påfyllningar i dagsläget. 

3M har inte presterat så som jag önskat och det var en chansning redan före jag gick in i det. Jag tittar också på möjligheten att sälja av Solventum som jag fick som spin-off från 3M.

Salesforce har gått oerhört bra och gått upp över 60 % från mitt GAV. Kursen började få en nedåtgående trend och jag valde därför i tisdags att sälja av 3/4-delar av mitt innehav. Ibland ska man ha tur också och på torsdagen rapporterade bolaget och missade förväntningarna vilket innebar att aktien dök nästan 20 % (största tappet en enskild börsdag sedan 2016).

Nytt bolag i utländska portföljen är Prologis vilket är en fastighetsbolag som förvaltar och investerar i logistikfastigheter runt om i världen (världens största förvaltare av denna typ av fastigheter). De rider för närvarande fortfarande på konsumentmarknaden för e-handel vilket växer i världen. I och med oroligheterna för pandemi och krig i världen har också försäkrandet av leveranskedja för varor blivit viktigare än någonsin vilket också gynnar Prologis.

I övrigt har jag också börjat spana på att öka min exponering mot mina befintliga fonder men också kollat lite på andra, framförallt indexfonder. Det känns mycket bra att ha fått öka så mycket i flera fina bolag denna månad.

Översikt november

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Intrum, Investor, Hennes & Mauritz, Assa Abloy, XACT Norden Högutdelande, Securitas, RVRC Holding, AbbVie, Procter & Gamble och Colgate-Palmolive.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag köpt lite mer av XACT Norden Högutdelande och Essity.

Tankar under månaden:

Denna månaden har jag kollat lite på utdelningarna jag får i mina två olika portföljer. Trots att min svenska portfölj som helhet väger runt 50 % tyngre än mina utländska innehav skiljer det sig endast ett par tusen kronor från vad de båda portföljerna som helhet pyntat ut i utdelningar under 2023. 

Detta är en konsekvens av att Rotschild & Co erbjöd en enorm summa utdelning förutsatt att de blev godkända att köpas ut från börsen men inte enbart därför. Jag tror också att en stor del har att göra med låga kronan som drivit upp utdelningen i kronor räknat från mina bolag som betalar ut i annan valuta. Jag får trots allt en betydande del utdelningar från dollar, euro, kanadensisk dollar och norska kronor.

Ser jag tillbaka på 2022 presterade även då min utländska portfölj bättre än min svenska, återigen om man ser beloppen jag investerat på helheten i förhållande till den utdelning jag fick. 

Kollar jag bakåt ännu längre, så har jag på både 1 och 3 år investerat betydligt mer i min svenska portfölj och samtidigt inte fått lika bra direktavkastning som i min utländska (betydligt mer utdelning i sig i den svenska men inte i förhållande till summorna jag investerat).

Jag kan därför konstatera att jag felaktigt har en större tilltro till den svenska börsen som helhet och synnerligen till mina svenska innehav samt att jag borde lärt mig att investera mer i den utländska delen av portföljen.

Huvudsaken är att utdelningarna år efter år ökar och sedan mitt intresse för börsen började har den gjort det i alla utom ett år men det förändrar inte min historik av att år efter år investera mer i mina svenska innehav på bekostad av den förlorade avkastningen jag kunde fått om jag köpt mer i utlandet. Jag intalar mig själv att i år har det väl ändå varit ett bra år att ha köpt svenska aktier just på grund av den dåliga kronan som jag tror kan repa sig...       

...och då JÄVLAR!

Översikt maj

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT, Cibus Nordic Real Estate och för sista månaden SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Assa Abloy, Resurs Holding, Solid Försäkringsaktiebolag, Intrum, Atlas Copco, Bravida Holding, Embellence Group, Investor, Hexagon, Hennes & Mauritz, Securitas, XACT Norden Högutdelande, Bahnhof, Latour, Tele2, Viva Wine Group, Munters, Epiroc, AT&T, Europris, Anheuser-Busch Inbev, AXA, Colgate-Palmolive och Procter & Gamble.

Köp och sälj:

Under månaden har jag köpt ner mitt GAV i Samhällsbyggnadsbolaget trots att detta verkligen är ett bolag i kris. Jag tycker det är viktigt att göra skillnad på fastigheternas värde och ägarbolaget och tror att man på en ganska låg nivå kan få mycket värde om de skulle sälja delar eller hela bolaget till exempelvis Brookfield, Blackstone eller Akelius. Utöver detta har jag varit med helt på Castellums nyemission och sänkte därmed ditt GAV ganska ordentligt. Börjar de med utdelningar nästa år kan det ge en mycket fin hävstång. 

Tankar under månaden: 

Jag vet att jag tidigare skrivit om att jag inte kommer investera mer i Castellum detta året och fick sedan förra inlägget backa på det. Emissionen var helt enkelt en för god deal att motstå. Men i övrigt är min tanke fortsatt att inte köpa mer fastigheter just nu även om det är väldigt attraktiva nivåer på grund av ränteoron. Istället har jag kollat mycket på Stora Enso, SCA, Intrum och Tele2 under maj.

Översikt november

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under november månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från AT&T, Colgate-Palmolive Co, Procter & Gamble, Investor, Hennes & Mauritz, RVRC Holding, Assa Abloy och XACT Norden Högutdelande 

Köp och sälj:

Under månaden har jag helt avyttrat Abcellera Biologics från min utländska portfölj. Av pengarna jag fick in har jag istället köpt mer i Microsoft och Salesforce. Jag har också ökat på i CTEK, XACT Norden Högutdelande och köpt lite Tele2 vilket är ett nytt innehav för min svenska portfölj.

Tankar under månaden:

Under månaden gick Castellum ut med informationen att de troligen slopar utdelningen helt 2023 vilket, eftersom det är ett av mina större bolag i portföljen, tycker är riktigt tråkigt. Jag tror inte att detta är någonting de egentligen behöver utan att de skulle klara sig bra ändå. Detta är ändå ett av Sveriges mest välkapitaliserade fastighetsbolag och jag tror istället att Roger Akelius utspel om att den behöver slopas är ett sätt att få småspararen att sälja. När Castellum väl gick ut med nyheten skedde dock inte mycket på kursfronten vilket var kul att se. Jag ligger fortfarande en del plus och vi får se om jag gör som andra (många nu som verkar omfördela från Castellum till andra). Jag kommer troligen inte sälja utan bara välja att inte köpa mer i dagsläget eftersom det finns en risk att det inte ger min någonting alls i utdelning under nästkommande år.

Denna månaden nådde jag ytterligare ett delmål så det är kul att äntligen få uppdatera målfliken.

Översikt november

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under november månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. 

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Telia Company, Epiroc, Hennes & Mauritz, Swedbank, Resurs Holding (Resurs Bank och Solid Försäkringar), Investor, RVRC Holding (Revolution Race), Assa Abloy, XACT Norden Högutdelande, AT&T, Colgate-Palmolive och Procter & Gamble.

Köp och sälj:

Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en avgiftsfri svensk indexfond), Avanza World Tech by TIN, Avanza Småbolag by Skoglund, PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag samt Spiltan Globalfond Investmentbolag.

Denna månaden har jag gjort påfyllningar i Stora Enso, Lundbergföretagen, Essity, Industrivärden och Unilever. 

Jag har också fått två nya bolag till portföljen (om man inte räknar med att jag också från och med nu kommer se Industrivärden som ett mer långsiktigt innehav) och de två är dels Hexagon men sedan har jag också köpt Walt Disney.

Denna månaden har jag sålt av Volvo Car.

Tankar under månaden:

November har varit en lugn månad där det inte skett så många transaktioner. Till ovanligheten hör att jag sålt av ett bolag helt. Istället köpte jag in mig i både Hexagon och Disney. Min känsla är att jag inte kommer lägga till Disney i min utländska portfölj riktigt ännu eftersom jag inte vet om jag vill se på investeringen som lång- eller kortsiktig. Hexagon ser jag dock fram emot att äga under lång tid framöver men man vet ju aldrig vad som händer. Min utdelning i form av Industrivärdenaktier från Handelsbanken har jag kvar men jag istället köpt på mig fler C-aktier. Någon gång framgent kommer jag med stor sannolikhet sälja mina A-aktier. Härmed har jag även tänkt att Industrivärden kan få utgöra en större del av portföljvärdet i framtiden.

Vonovia som jag äger i min utländska portfölj är ett tyskt fastighets-/hyresbolag som för övrigt är Sveriges största hyresvärd har nyligen köpt ett hyresbolag i Berlin och vill finansiera detta med en företrädesemission. Detta har jag tackat ja till vara med på och man får då, för var 20 aktie man äger köpa 7 nya till 40 euro styck. Detta tycker jag är en bra deal för oss som har Vonovia och gärna köper mer i den. För min del innebär det ett inköpspris under min GAV vilket alltid är trevligt.

I övrigt har ICA Gruppen blivit utköpt av huvudägarna vilket förvisso är tråkigt för oss småsparare men det ger också klirr i kassan och vi får se vilka bolag som dessa pengar få gå till. Jag har tackat ja till försäljningen och sista svarsdag är den 13 december.

Nu ser vi fram emot ett mysigt december och en fin jul! Nästa översikt brukar jag också gå igenom helåret lite snabbt så det ska bli intressant.

Översikt oktober

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under oktober månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. 

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Coca-Cola, Nordea, Rothschild & Co, Atlas Copco och Bank of Nova Scotia. Därutöver har Handelsbanken delat ut sitt innehav i Industrivärden och för de som äger ett ojämnt antal har pengar motsvarande fraktioner av en aktie betalats ut.

Köp och sälj:

Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en avgiftsfri svensk indexfond), Avanza World Tech by TIN, Avanza Småbolag by Skoglund, PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag samt Spiltan Globalfond Investmentbolag.

Denna månaden har jag fått två nya innehav. 

1) Det ena fick jag då jag var med på noteringen av Flat Capital. Det är ett mindre investmentbolag som specialiserat sig inom ägande och förvaltning av onoterade tillväxtbolag. Bolaget grundades 2013 av Sebastian Siemiatkowski (en av Klarnas grundare och VD) och innehaven är förutom Klarna också Truecaller (som nyligen kom till börsen) och Budbee såväl som flera andra.

2) Det andra blev Volvo Car då jag fick tilldelning. Vi får se hur ja kommer göra med denna del framöver. Det finns en risk/chans att jag säljer av och sätter i några andra innehav.

Sedan har jag också gjort en del påfyllningar i befintliga innehav och de jag köpt mer i är Hennes & Mauritz, XACT Norden Högutdelande, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Colgate-Palmolive samt CTEK.

Inga försäljningar har gjorts i månaden om man inte räknar in fraktionsförsäljningen av en aktie i Industrivärden.

Tankar under månaden:

Oktober har varit en förhållandevis lugn månad. Under månaden har jag petat av en pinne till under mina mål och kommer alltså få över 100 % mer i utdelning 2021 jämfört med 2020. Detta är inte överraskande med tanke på hur mycket jag investerade under 2020.

I början av månaden har jag också uppdaterat mina portföljsidor här på bloggen då det var dags och det skett en del förändringar. Jag har också börjat gå i tankarna att renodla min portfölj mer mot utdelningsbolag och alltså sälja av flertalet mindre "kryddor" för att öka på i de bolag jag känner kan läggas i byrålådan.

Gällande utdelningen av Industrivärden har jag inte helt bestämt mig för vad jag vill göra. Det lutar åt att jag säljer av investmentbolaget och köper mer i andra befintliga innehav. Då jag redan äger en del Lundbergföretagen får jag exponering mot både Industrivärden och Handelsbanken. Det tar emot lite att köpa investmentbolagen som handlas till premier även om jag gillar just Lundbergföretagens exponering mot industri, fastighet och skogsbolag.

Bolag jag kollar särskilt på just nu förutom de jag redan har i portföljen är Sofina (belgiskt investmentbolag), Wendel (franskt investmentbolag) samt Hannover Rueck (tyskt bolag som jobbar med att erbjuda försäkringar till andra försäkringsbolag).

Översikt september

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under september månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. 

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Johnson & Johnson, Unilever, Nextera Energy, XACT Norden Högutdelande, Axfood och Castellum.

Köp och sälj:

Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en avgiftsfri svensk indexfond), Avanza World Tech by TIN, Avanza Småbolag by Skoglund, PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag samt Spiltan Globalfond Investmentbolag.

Denna månaden har jag investerat i tre nya bolag.

 

1) Det första var LVMH Moët Hennesy Louis Vuitton. Jag har spanat på denna aktien under flera år och varje gång är den dyrare än förra gången. Min sambo har denna i sin egen portfölj sedan längre tid och köpte den i princip på toppen men den har alltså fortsatt upp sedan dess. Jag köpte den efter kursfallet i slutet av augusti/början av september. Jag köper väldigt gärna fler men eftersom aktien är så dyr blir det i princip en åt gången som jag kommer köpa om jag köper fler. LVMH som är ett lyxkonglomerat sägs vara relativt skyddat mot inflation vilket är bra i dagens läge då många menar att inflationen kommer fortsätta. Att jag själv tycker om flera av de varumärken som finns inom bolaget och att det sedan har god exponering mot Kina är också en av anledningarna att jag köper.

2) Det andra nya bolaget är för min svenska portfölj och dit har jag köpt in Essity vilket jag också spanat på i över ett års tid men aldrig slagit till på. Essity är ett bolag som jag och min sambo äger tillsammans sedan tidigare via vår gemensamma portfölj (någon dag kommer jag skriva ett inlägg om vårt gemensamma sparande).

3) Det tredje nya bolaget är CTEK där jag fick tilldelning vid noteringen. Jag fick en mycket liten andel jämnfört med vad jag tecknade men lite är alltid något och det är kul att jag fick med tanke på hur många som inte fått något. Jag var också med på Kjell & Companys notering men fick ingenting tilldelat här. CTEK är ett företag som tillverkar och säljer batteriladdare inom premiesegmentet och är Sverige näst största inom området efter Garo. Latour blir en av storägarna till bolaget och jag tror stenhårt på detta bolag som både vill växa och ge upp till 30 % av resultatet till aktieägarna i form av utdelning.

Påfyllningar i befintliga innehav som gjorts denna månaden är bland annat att jag varit med på en nyemission i det onoterade bolaget Payer. Payer handlas en gång per år via Pepins och avsikten med emissionen är att expandera inom Norden. Payer är ett bolag som jobbar med B2B-betalningar (business to business). Jag har också köpt mer i Vonovia som är ett nytt bolag sedan förra månaden samt i Stora Enso.

I början av september har jag också sålt av 33 % av mina aktier i EQT. Aktierna jag sålde har varit med sedan noteringen och alltså gjort en ökning om över 500 %. Jag behåller dock resterande del och kan tänka mig öka någon gång i framtiden om aktiekursen återvänder till jorden.

Tankar under månaden:

September har varit en händelserik månad både nyhetsmässigt och för mig ganska transaktionsintensivt om man jämför med många andra månader. 

En stor nyhet från början av månaden var att Sobi troligen kommer bli uppköpt då storägarna, med Investor i spetsen, stödjer ett bud som kom på bolaget. Investor gick ut med ett eget pressmeddelande där de beskriver att det kommer stärka deras kassa och möjlighet att fortsätta investera i befintliga och nya plattformsföretag inom den onoterade delen Patricia Industries. Vidare kommer de selektivt investera i noterade och i EQTs fonder. Jag hade gärna sett att de köper in ett nytt bolag med likvärdig potential men litar samtidigt på att Investor hittar en bättre avkastning med de medel som de får än hur det gått om de haft bolaget kvar.

En annan nyhet var att Assa Abloy gör sitt största förvärv hittills i USA. De köper ett bolag som heter Hardware and Home Improvement(HHI) för 37 miljarder kronor. Assa Abloy är en serieförvärvare men det är inte ofta de köper upp ett så stort bolag. Jag tycker detta var ett mycket intressant besked och det är alltid kul när bolagen växer på sina olika marknader.

Utdelningsmässigt har månaden varit helt OK. Utdelningar från både Castellum och Axfood trillade in vilket är några av mina större bolag som delar ut. I Nordeas fall har de också fått godkänt av ECB till återköp på upp emot 2 miljarder euro. H&M rapporterade idag och meddelade att de kommer föreslå en utdelning på 6,5 kr / aktie redan i november vilket var en mycket trevlig nyhet.

Bolag jag kollar särskilt på just nu förutom de jag redan har i portföljen är Sofina (belgiskt investmentbolag), Wendel (franskt investmentbolag) samt Hannover Rueck (tyskt bolag som jobbar med att erbjuda försäkringar till andra försäkringsbolag).

Översikt november

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under november månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från AT&T, Procter & Gamble, Epiroc, Investor och H&M.

Köp och sälj:

Denna månaden har jag fått ett nytt bolag i portföljen. Jag tecknade och fick tilldelning av K-Fastigheter (K-Fast Holding). Fick en mindre del än vad jag tecknade men det är ändå kul att ha fått då jag läst att många tecknade men inte fick. Av befintliga innehav har jag gjort påfyllnad i Resurs Holding. Helt klart en månad där jag köpt i bolag som kan förknippas med Erik Selin.

Under månaden har också mina månatliga köp i fonder fortsatt. Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), Catella Hedgefond A, PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Spiltan Globalfond Investmentbolag.

Tankar under månaden:

Denna månaden har det blivit klart med skrivning av kontrakt för både köp av hus och sälj av lägenhet. Eftersom frånträdet av lägenheten blir i mars men kontraktet skrevs i år så kommer jag få betala ränta på all vinst över 30,000 kr från och med den 12 februari. Jag hörde av mig till Skatteverket gällande hur man kan få betala ränta på pengar som man ännu inte förfogar över (eftersom pengarna kommer i mars vid från-/ tillträde). Svaret från Skatteverket blev att det står i räntelagen hur räntorna regleras och att det inte finns någonting att göra åt. Nu blir det väl ingen större summa ändå då räntan är låg men tråkigt att betala för någonting man inte kan göra något åt.

Varför gick det så bra?

Igår när jag satt och gjorde min månatliga sammanställning (räknar ihop de flesta av mina konton och tillgångar såsom ISK, KF, mina två sparkonton, Lendify och vad jag betalat av på lägenheten efter amorteringen för månaden) så insåg jag att mitt totala värde på tillgångar hade ökat med 42 008 kr. Större förändringar kan ske i avstämningen men aldrig någonsin har en skillnad som denna kunnat noteras varken åt det positiva eller negativa hållet. 

Exempelvis köpte jag en motorcyckel för ett par år sedan för 46000 kr, med hjälm, skinnställ, mc-stövlar och annat uppgick kostnaden till strax över 50000 kr. Rimligtvis kan man inte sälja ett fordon för samma pris som man köpt det för varför jag räknade ner värdet på den till runt 40000 kr istället. När åren gick och jag körde mer, räknade jag av ett par tusen extra. Detta för att ge mig en så samlad och ärlig sammanställning som jag själv kan ge mig. Men inte ens då skedde en så pass stor divergens från förgående månad.

Jag gick under gårdagen och var nöjd med att det denna gången gick åt det positiva hållet men förundrades samtidigt över varför. Mina sparkonton går inte upp på det sättet under en lågräntemiljö. Amorteringen på lägenheten är också fast och jag bryr mig inte om att räkna in en eventuell vinst i samband med att jag säljer. Mitt Lendify hade äntligen gått över 1000 kr sedan jag förra året investerade 20000 kr. Allt annat lika bör mina aktiekonton (ISK och KF) ökat så mycket som 31000 sedan förra avstämningen, som bör ha skett i början av augusti. Dessutom har alltid augusti varit en väldigt svag utdelningsmånad för mig.

Kikar jag då igenom mina olika konton kan man utan tvekan se att de flesta av bolagen har rört sig fantastiskt bra. Den stora förändringen har dock skett på två av mina surdegar nämligen H&M och Skanska. Båda dessa har i viktning mot mina andra innehav rört sig upp bland positionerna varför jag i dagarna kommer uppdatera min svenska portfölj. Jag ligger fortfarande back i båda men räknat man utdelningen från Skanska under de två år jag haft bolaget så kan man idag säga att det varit en mycket god investering.

Skanska köpte jag i princip på förra toppen och det har varit tråkigt att se hur dåligt aktien presterat under lång tid. Jag tänkte dock att detta är ett bolag som alltid kommer prestera bra inom byggbranchen och gillar tanken på att de också är mer internationella vilket också gör att det kan gå dåligt i ett eller två länder medan de andra länderna kan upprätthålla en del av företaget. En stor anledning att jag valde Skanska framför andra byggbolag är också att de har Fredrik Lundberg som storägare både genom Lundbergföretagen och via Industrivärden. Således har jag stort förtroende till att Skanska även framöver kommer generera en bra utdelning framöver även om de sänkte den i år.

Vad gäller H&M så är det en helt annan historia. Jag försökte köpa den fallande kniven som man säger. Jag köpte på mig mer och trodde på företaget i en tid då alla sålde. Enligt mig har dem ännu inte visat att de helt och hållet gör rätt men aktien har ändå fått en ordentlig skjuts uppåt. Det finns säkert många som frågar varför jag inte bara säljer av och det enkla svaret är att jag inte kände för det. Visst hade jag kunnat få bättre avkastning på andra bolag men jag gillar tanken på att aldrig behöva sälja av om det fortfarande finns möjligheter för företaget att göra en positiv förändring. Alla behöver kläder och H&M är en av de största klädaffärerna internationellt. Jag hade däremot hoppats på att de skulle sänka utdelningen och dra i bromsen på deras utbyggnad av butiker mycket tidigare.

Dessa båda bolag är inte hela anledningen till varför det var en så stor skillnad då väldigt många av aktierna har gått oerhört bra den senaste tiden. Nästa avstämning kommer det med stor sannolikhet inte ha gått så här bra och en naturlig reaktion på börsen efter en uppgång är såklart en reaktion på nedsidan enligt gummibandsprincipen.