Översikt februari

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag fått utdelning från Abbvie, Procter & Gamble, Colgate-Palmolive, Bunge, Microsoft, Johnson & Johnson och Svolder. 

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Det var längesedan jag var så aktiv som denna månaden. Har hunnit med en hel del transaktioner:

På säljsidan i min svenska portfölj har jag gjort en helomvändning från januari. Jag sålde av allt i Addnode efter rapporten då aktien steg något men valde att ha sin utdelning oförändrad mot 2025. Jag har också sålt en 1/4-del i Evolution (till förlust mot mitt GAV) och 1/4-del av mitt innehav i Castellum.

På köpsidan i min svenska portfölj har jag istället för Addnode valt att ta in ett likvärdigt bolag i Vitec Software Group före deras rapport. Vitec är i samma bransch men med ett betydligt bättre track-record avsett utdelningshöjningar (bland de bästa/längsta utdelningshöjjarna i Sverige). Vitec har också en marginellt högre direktavkastning men har de senaste tiden kämpat med marginalerna vilket visat sig i aktiekursen som tappat över 50 % senaste 3 åren. Vitec rapporterade 6 februari för 2025 och rapporten togs emot väl av marknen. Bolaget höjer utdelningen med höga 0,08 kr. Jag har också ökat på i Cibus samt Svolder.

På säljsidan i min utländska portfölj har jag halverat mitt innehav i Anheuser-Busch Inbev samt skalat av lite Fortum. Utöver detta har jag sålt hela mitt innehav i Unilever. 

På köpsidan i min utländska portfölj har jag istället tagit in ett nytt bolag i Brookfield Asset Management. Brookfield Asset Management ägs till 75 % av Brookfield Co som i sin tur äger stor del av Brookfield Renewable som jag redan är investerad i. Asset Management delen i moderbolaget är dock mycket större och genererar en bättre direktavkastning men till en lägre potentiell kurstillväxt än moderbolaget. Sedan har jag också köpt in mig i General Mills (ett annat konsumentvarubolag än Unilever).

Sedan har jag också valt att köpa in mig i ett nederländskt bolag som heter Wolters Kluwer. Wolters Kluwer är ett IT-bolag som kan liknas vid ett typiskt SaaS-bolag och som de senaste åren varit pressat av oron för att AI kommer ta över deras roll. Bolaget är en av de historiskt bästa utdelningshöjarna och jag tycker mig sett att AI istället blivit ett verktyg för just SaaS-bolagen för att erbjuda bättre tjänster till sina kunder. Men jag har haft fel förut med mina spådomar.

Slutligen köpte jag också lite mer Banca Monte dei Paschi di Siena. Världens äldsta bank.

Tankar under månaden:

Denna månad fick jag två utdelningar från Cibus men det beror på att januari månads utdelning landade på kontot den 3/2. Kan se också att jag förbisett de månatliga aktier och fonderna endast fått utdelning från ett enda svenskt bolag, Svolder. Februari är en relativt dålig utdelningsmånad för mig då många av de bolag jag satsar på betalar ut sin utdelning under våren efter stämmorna. 

Nu när många bolag stängt böckerna för 2025 kommer också många av bolagen med goda nyheter om höjd utdelning. Flera väljer också att hålla utdelningen någorlunda jämn men att istället lämna en bonusutdelning.

Hittills har dessa bolagen föreslagit bonus:

- Atlas Copco

- Handelsbanken

- Skanska

- Solid Försäkring

- Swedbank

- Orkla

Intressant är att Swedbank sänker sin ordinarie utdelning från 21,70 till 20,45 men smäller samtidigt på med en bonus på 9,35 kr.

Orkla föreslår en bonus på 2 NOK men för 2025 var bonusen på 6 NOK vilket innebär att deras ordinarie utdelning är samma som förra året men att det i slutändan blir en sänkning.

Under 2025 kunde jag se att dessa bolag lämnade en bonusutdelning:

- Fortum

- Handelsbanken

- Mandatum

- Orkla

- TF Bank

Översikt december

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag fått utdelning från Bunge, Johnson & Johnson, Microsoft, Alphabet (Google), Ball, NextEra Energy, LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton, Unilever, BlackRock och EQT. 

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Denna månaden har jag också gjort en påfyllning i Cibus som gick ner hyggligt med nyheten om ett hastigt VD-byte. 

På säljsidan har jag efter Unilevers spin-off av glassdelen gjort mig av med The Magnum Ice Cream Company.

Tankar under månaden:

Egentligen hade jag velat att Unilever behöll glassverksamheten men kanske valde att istället investera vinsten i delar som ökar marginalen istället för att helt göra sig av med det. Men nu är det som det är och jag är inte lika intresserad i enbart glass.

December månad är oftast en en ganska svag utdelningsmånad för mig. Ofta står det att jag ska få mer i utdelning på helåret än vad jag faktiskt får. Detta är för att många av utdelningarna som kommer från min utländska portfölj i slutet av december faktiskt trillar in i början av januari istället. Därav diffar utdelningarna på årsbasis något. Under året har jag försökt göra mig av med en del "surdegar" som gett en dålig avkastning och koncentrerat portföljerna kring mer stabila bolag, ofta med en återkommande höjd utdelning. Vi får se om 2026 blir bättre.

Summering och prognos:

Den svenska portföljen är per den 31 december upp XX,XX % vilket jämfört med indexet OMXS30GI (som gått upp närmare XX,XX %) är en rätt hyffsad utveckling. Min utländska portfölj är upp XX,XX % vilket jag tycker är hyffsat och mycket bättre än förra. 

Ska man se till helheten (båda portföljer tillsammans) så landar genomsnittet på 7,06 % vilket är sämre än förra året men ligger i linje med snittet på börsen (som sägs vara 7-8%). 

Sett till andra sparande på Avanza är totalutvecklingen i min portfölj under året fortfarande sämre än snittet. I år tror jag det beror på min stora exponering i dollar och euro med tanke på hur bra kronan gått.

Utdelningsmässigt landade jag på en betydligt högre siffra än 2024 och med det kunde jag ticka av ett delmål här på sidan. Jag landade ett par tusen ifrån att checka av ännu ett delmål för totala utdelningar för året men det kanske jag kommer få göra under 2026.

Det jag hoppas mest på inför 2026 är att Sveriges ekonomi visar styrka. Att räntor förblir någorlunda låga och att fastighetbolagen kan göra en liten comeback. Det är också trevligt med en lite högre krona i förhållande till euro och dollar.

Bolagsmässigt hoppas jag att Evolution kan visa upp ett tillräckligt gott kassaflöde att de bibehåller eller höjer utdelningen. Det hade kunnat sätta fart på kursen.

Geopolitiskt har det varit ett turbulent år och jag hoppas att alla som investerar i bolag som ägs av, eller är noterade i, enpartistater och diktaturer. Det känns också som att Sverige nyktrat till i sin syn på USA och det landets ställning i världen. Tidigare stod landet för en någorlunda jämlik syn på moral och vad man bör göra. Nu är det landet i princip endast ute efter att komma överens och tjäna pengar. Det ligger i USAs intresse att kriget i Ukraina fortsätter då många är beroende av att kunna köpa vapen och därmed känns landet mycket veligt när det kommer till att skapa en långvarig fred. Att Trump ens förhandlar med Putin är en signal på att EU måste bli mer självständigt och kunna avsluta kriget på Ukrainas villkor.

Gott nytt börsår allesammans! 

Nu hoppas vi tillsammans på fina tider 2026!

Översikt november

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag fått utdelning från Colgate-Palmolive, AbbVie, Procter & Gamble, Anheuser-Busch InBev, Wendel, Hennes & Mauritz, Investor, Assa Abloy, Securitas, Svolder samt XACT Nordic High Dividend Low Volatility.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Jag har gjort en påfyllning i Bravida Holding efter att bolaget handlades ned på rapporten. Sedan har jag gått in med en mycket liten del i investmentbolaget Svolder. Detta är ett bolag jag haft på min bevakningslista i några år men tyckte till slut att det var läge att påbörja en position som jag gärna ökar upp i framöver. Bolaget har nyligen börjat med kvartalsvis utdelning vilket passar mig bra och har under månaden haft en ovanligt låg värdering på substans om man jämför historiskt hur aktien brukar handlas.

Tankar under månaden:

Denna månaden var en bra månad utdelningsmässigt. Många bolag som har halvårsvisa utdelningar och då betalar ut en gång på våren (mars-maj) väljer att lägga sin andra utdelning under september-november. Några av mina svagaste månader brukar vara februari, augusti och december så ja har inte mycket att vänta under december. Dessutom brukar vissa utdelningar från utländska bolag släpa in i nästkommande år då det tar lite tid för bankerna att registrera utdelningen.

Beslutet att ta in Svolder i månaden är mitt bett på små- och medelstora bolag framöver då det är just den inriktningen investmentbolaget har. De senaste åren har bolaget gått ganska dåligt om man jämför med OMXS30. Utdelningsmässigt har man 2025 höjt utdelningen 12 år i rad (totalt har man delat ut 32 år i rad). En stor förändring är också att man börjar med kvartalsvis utdelning.

Översikt september

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag fått utdelning från Bunge, Johnson & Johnson, Microsoft, NextEra Energy, Alphabet, Ball, BlackRock, Unilever, Brookfield Renewable, XACT Nordic High Dividend Low Volatility och Axfood.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Jag har också ökat min position i Munich Re (Muenchener Rueckversicherungs Gesellschaft), Lundbergs samt i Essity. Slutligen jag sålt lite Corem pref. Jag har också varit med på introduktionen av NOBA Bank och sålt senare samma dag. 

Tankar under månaden:

Denna månaden slog portföljen det tidigare rekordet från 2023 års utdelningar samtidigt som jag kunde bocka av ett delmål i utdelningar här på sidan. Om jag gjort rätt val under året med investeringarna och bolagen presterar även detta år så finns det en chans att jag kommer kunna bocka av ytterligare ett mål för utdelningar redan 2026.

Jag gick med i NOBA Bankens notering i syfte att köpa-sälj och därmed få en liten hacka. Egentligen ogillar jag så dåliga förutsättningar vid en notering. Nordic Capital och Sampo som tillsammans äger NOBA säljer ut 22 % av det totala antalet utestående aktierna. Av erbjudandet på 7,6 miljarder kr gick 35 miljoner kr till privatsparare och resterande aktier dammsögs upp av institutioner, fondbolag och liknande. En klen men sympatisk tröst är att alla som tecknade fick tilldelning men man kan ställa sig frågande till varför de ens noterar en så liten del. Möjligen för att kunna sätta ett marknadsmässigt bokfört värde på sina resterande andelar i bolaget och därmed förbättra den egna kapitalstrukturen.

Jag gjorde också så att jag sålde lite Corem pref på X-dagen. Detta sänker min exponering mot fastigheter något men också min direktavkastning i portföljen då Corems preferensaktie faktiskt är den aktie som ger mig högst direktavkastning. Corem sålde jag till förlust men ser man till utdelningen jag fått över tiden så har jag ändå gått med lite vinst, särskilt nu när jag sålde på X-dagen och därmed får utdelningen från alla aktier.

Översikt juni

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties REIT, Cibus Nordic Real Estate och Montrose Global Monthly Dividend.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Bunge, Johnson & Johnson, Microsoft, Alphabet, Ball, NextEra Energy, BlackRock, Unilever, Vonovia, EQT och TF Bank.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

I min svenska portfölj har jag fyllt på Latour. I min utländska portfölj har jag köpt mer i Bunge och Ahold Delhaize. 

Jag har också denna månad köpt in ett två bolag inom försäkringsbranchen till min utländska portfölj. Det första är ett bolag jag haft i min bevakningslista i flera år, nämligen Muenchener Rueckversicherungs-Gesellschaft. Detta är en utdelningshöjare och återköpare av rang.

Beroende på hur man räknar är detta världens största och mest välskötta återförsäkringsbolag. Jag köpte endast en mycket liten post och hoppas att bolagets kurs sjunker så att jag kan komma över fler aktier och sänka mitt genomsnittliga anskaffningsvärde. Kursen har dock sedan runt juli 2022 gått som tåget.

Det andra bolaget gjordes möjligt att inhandla nyligen via Avanza då det handlas på Zürich-börsen, nämligen Swiss Re. Detta är världens näst största återförsäkrare och vad jag hittills läst är detta också ett mycket välskött bolag även om min favorit i sammanhanget av försäkring- och återförsäkringsbolag är Munich Re. Swiss Re ger en högre direktavkastning men har inte en lika god utdelningstillväxt som Munich Re. Munich Re delar också ut en lägre andel av vinsten.

På säljsidan har jag för första gången sålt av en fond och det blev Avanza World Tech by TIN som åkte ur portföljen. Fonden har över en längre tid gått kräftgång men sålde med liten vinst. Det var en fond som jag längesedan slutade månadsspara i och sedan jag istället började köpa in mig månadsvis i Avanza Global ser jag inte längre den techfonden som aktuell. Globalfonden har trots en större diversifiering väldigt stor exponering mot just tech till en betydligt lägre månadskostnad.

Jag har också sålt en del av mitt innehav i Fortum dels för att jag tycker Fortum gått väldigt starkt senaste tiden och redan är ett rätt stort innehav för mig men också för att finansiera mina andra köp i utländska portföljen.

Under månaden var jag också med i två IPOs nämligen nichbanken Enity (tidigare Bluestep) och byggbolaget Sentia. Båda bolagen köpte jag i tradingsyfte och således avyttrades båda under noteringsdagen.

Tankar under månaden:

Utdelningsmässigt kan konstateras att säsongen är förbi och det är verkligen en lugnare månad med mindre summor in. Fortfarande bättre än förra året men man kan se att juni månad brukar vara en historiskt sämre utdelande månad.

Det finns fortfarande en del bolag i portföljen som står på säljlistan. Inte för att jag slutat tro på bolagen utan för att jag vill koncentrera portföljen till vissa bolag som jag ser mer potential för utdelningstillväxt i. Med det sagt vill jag inte heller stressa att sälja av något utan kan gott tänka mig invänta bra säljläge innan jag avyttrar någonting.

Översikt mars

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Johnson & Johnson, Microsoft, NextEra Energy, Ball, Alphabet, BlackRock, Unilever, Waste Management, XACT Norden högutdelande, Axfood, Hufvudstaden.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Jag har också också köpt på mig mer i Cibus, Novo Nordisk och gjort ett antal köp i den relativt nya fonden Montrose Global Monthly Dividend. Denna fond kommer ge en direktavkastning runt 6 %. Går fonden ner blir det mindre utdelning och går den upp blir det mer.

Tankar under månaden:

En helt OK utdelningsmånad men nu i april och maj börjar verkligen utdelningsregnet. Som det ser ut prognosmässigt kommer jag med råge slå nytt utdelningsrekord och även peta av en milstolpe bland mina delmål under året. Samtidigt skakade marknaderna till ordentligt under mars med oro för Trumps tullpolitik. Om dollarn fortsätter krasha finns risk att utdelningarna går ner. Jag tror fortfarande att jag kommer slå rekord men kanske inte med lika mycket. 

Översikt december

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Kroger, Johnson & Johnson, Microsoft, NextEra Energy, Ball, Alphabet, Waste Management, BlackRock, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Unilever, EQT och Stora Enso.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Global, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Jag har gjort påfyllningar i Ahold Delhaize och Evolution. Dessutom har jag fått ett nytt innehav i utländska portföljen i form av Novo Nordisk. Nordens största bolag som jag haft ögonen på under lång tid men tyckt varit för dyrt bjöd på en riktig kursslakt i samband med rapporten. Aktien var ner över 20 % och jag såg detta som ett läge att äntligen få komma in i aktien på en, vad jag anser vara, överkomlig prislapp. 

Jag var också med på noteringen av Apotea men sålde av samma dag de noterades.

Tankar under månaden:

Detta året har varit ett ganska ansträngt år ekonomiskt med föräldraledigheten för både mig och min sambo men samtidigt fantastiskt på många sätt och vis. Vi har fortsatt amortera på huslånet och jag har istället under året jobbat mer med belåning av min portfölj. Jag har också städat gamla innehav som jag haft många år som inte gått så bra och satt pengarna i arbete på annat håll. Hoppas detta kommer löna sig framgent.

Summering och prognos:

Den svenska portföljen är per den 31 december upp 10,56 % vilket jämfört med indexet OMXS30GI (som gått upp närmare 6,8 %) är en rätt hyffsad utveckling. Min utländska portfölj är upp 13,95 % vilket jag tycker är hyffsat och mycket bättre än förra. 

Ska man se till helheten (båda portföljer tillsammans) så landar genomsnittet på 10,97 % vilket är sämre än förra året men fortfarande bättre än det historiska snittet för börsen (sägs vara 7-8%). 

Men sett till andra sparande på Avanza är totalutvecklingen i min portfölj under året fortfarande sämre än snittet, sannolikt på grunda av min stora exponering i Sverige.

Utdelningsmässigt landade jag på runt samma siffra som 2023. 2023 var ett riktigt bra år och i år hamnade jag strax under vilket är tråkigt att se men det handlar egentligen om väldigt små summor och då lite utdelningar kommer i början av januari så hamnade jag under förra årets utdelningar.

Jag både hoppas och tror att 2025 kommer bli ett bättre år. Det jag hoppas mest på är att fastighetbolagen kommer börja dela ut och gör dem inte det så finns en chans att jag kommer ställa om och börja sälja av delar av exempelvis Castellum. Under 2024 har jag sålt av många av mina "kryddor" till förmån för mer stabilt kassaflöde. Ett stort innehav som seglat upp är Evolution som jag tror kan bli bra på sikt. I dagsläget är jag lite för mycket belånad för egen smak men det är något som kommer betas av när utdelningarna rullar in månad efter månad och särskilt nu inför vårens utdelningsregn.

Geopolitiskt har det varit ett turbulent år men jag gillar ändå att västvärlden blir mer varse om vad det innebär att handla och göra sig beroende av diktaturer. Tyskland och EU verkar inte helt greppat vad som hände med Ryssland och tror inte att samma sak kan ske gentemot Kina. Jag ogillar skarpt att EU fortsätter handla och göra sig beroende av Kina då deras inflytande växer i EU även om det går åt rätt håll. Kanske bör alla demokratiska länder skapa ett eget FN/handelsblock och sätta tullar mot övriga diktaturer? Jag tror att Indien snabbt hade kunnat ersätta Kina som tillväxtmotor i världen. Nog om detta nu ser vi framåt mot 2025 och jag vill tacka alla som följer och läser mina översikter som kommer i slutet av månaden. 

Gott nytt år allesammans!

Översikt september

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income, Agree Realty, NorthWest Healthcare Properties och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Kroger, Johnson & Johnson, Microsoft, Alphabet, NextEra Energy, Brookfield Renewable, Waste Management, Ball, BlackRock, Unilever, XACT Norden Högutdelande samt Axfood.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero, Avanza Global samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag gjort påfyllningar i H&M (första gången sedan oktober 2021), Cibus Nordic Real Estate och LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton. 

Tankar under månaden:

Denna månaden har jag belånat min svenska portfölj en del. På Avanza får jag låna till 1,99 % ränta som lägst. Jag belånade för att köpa mer i Cibus som har en direktavkastning nära 6 %. Det innebär att jag varje månad får strax under 4 % avkastning som till en början direkt går till att betala av lånet. 

Att överhuvudtaget belåna portföljen är mer riskabelt men detta är ett bett från min sida av att räntan i alla fall inte kommer gå upp mer. Sentimentet i Sverige, både finansmedia och i övrigt är ändå att räntan sannolikt går ner mer och slår det in kan detta bli riktigt bra. Jag kollar också mer nu på att sälja aktier men de ja spanar på vill jag inte sälja just nu.

Översikt juni

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Vonovia, Johnson & Johnson, Microsoft, Alphabet, NextEra Energy, Ball, Waste Management, BlackRock och Unilever.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag gjort påfyllningar i Creades, Lundbergföretagen, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Fortum samt Johnson & Johnson. 

Därutöver har jag utökat min utländska portfölj med detaljhandlaren Kroger som är en livsmedelsdistributör verksam i USA. Jag har också köpt på mig en del Evolution igen. Denna gången gick jag in och köpte något mer än sist jag ägde dem och kursen får avgöra huruvida jag kommer sälja av delar eller hela innehavet igen. Bolaget är ju en grym kassako men jag vill inte äga det till vilket pris som helst med tanke på att det också är en viss politisk risk utifrån området de verkar i.

På säljsidan har jag helt och hållet avyttrat mina innehav i Solventum och Viva Wine Group. Jag har också strax före X-dagen halverat mitt innehav i Samhällsbyggnadsbolaget i Norden (SBB).

Tankar under månaden: 

Förutom bud på Resurs Bank som eventuellt inte kommer finnas kvar i min portfölj så har även Sampo lagt bud på Topdanmark som jag tycker var mycket bra och värdeskapande för oss aktieägare i Sampo.

Juni bjöd på en del lägen att avyttra några innehav som gått svagt för mig och där jag ser bättre lägen i dels befintliga innehav såväl som ett par nya.

Översikt december

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Johnson & Johnson, 3M, Microsoft, NextEra Energy, Ball, Waste Management, BlackRock, Unilever, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Kesko och EQT.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Tankar under månaden:

Denna månaden blev jag pappa och därmed går min sambo på föräldraledigt vilket innebär en viss ansträngning i ekonomin. För att också få sparat en del föräldradagar har mitt förslag varit att varken jag eller min sambo sparar något till oss själva utan att vi första månaden ser vad som blir över innan vi lägger något spar gemensamt eller till oss själva. Då får vi efter någon månad se om våra intäkter täcker kostnaderna och vad vi kan tänkas spara framgent. 

Under slutet av oktober månad gick två tredjedelar av vårt bolån, hos Nordea, ut från bundet till rörlig ränta. Därmed har jag gjort en koll hos Swedbank om de kan erbjuda bättre ränterabatt vilket de kunde och Nordea kunde inte matcha vilket gjorde att vi byter bank. Swedbank bjuder oss också på ränte- och ammorteringsfritt första månaden och det innebär nog bara att vi väljer ammortera dubbelt andra månaden. Även den räntan vi skulle fått kan gå in att ammortera så det känns bra.

Summering och prognos:

Den svenska portföljen är per den 30 december upp 14,08 % vilket jämfört med indexet OMXS30GI (som gått upp närmare 21 %) är en rätt dålig utveckling. Ser man till andra sparande menar Avanza att det trots allt är bättre än många andra.

Min utländska portfölj är upp 9,97 % vilket inte heller är så bra men det har ändå varit ett rätt utmanande år och jag tar hellre en liten vinst i utvecklingen än en förlust. Ska man se till helheten (båda portföljer tillsammans) så får man ändå säga att det blev ett riktigt bra år på genomsnitt 12,51 % och med tanke på vad börsen generellt avkastar år efter år (man säger mellan 7-8%) så är det en ganska bra comeback från förgående år. 

Utdelningsmässigt slog 2023 alla rekord trots avsaknaden av utdelningar från flera av fastighetsbolagen. Mina investeringar under 2023 har skett mot det mer defensiva hållet och jag har rensat en del bland de olika kryddorna jag hade och renodlat portföljen något. Det finns mer att göra här men jag vill inte heller sälja av något jag tycker är undervärderat och som jag tror kommer resa sig mer. Då håller jag på det en tid till och säljer när jag ser ett bra läge. Jag har ju ingen brådska att stuva om och det viktiga är väl bara att inte fortsätta köpa bolag med förhoppningar och risk.

Fortsatt 2024 har flera fastighetsbolag redan meddelat att de inte kommer ge någon utdelning och ja tror det är bra även om det såklart hade varit trevligt. Ska den utsikten ändras behöver nog räntorna komma ner mer men även det ser jag som osannolikt.

Gott nytt år allesammans! Nu siktar vi gemensamt mot 2024.

Översikt september

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Unilever, Johnson & Johnson, 3M, Microsoft, Nextera Energy, Ball, BlackRock, Kesko, XACT Norden Högutdelande och Axfood. 

Köp och sälj:

Under månaden har jag satt upp mitt automatiska fondspar igen. Jag hade ett tidigare och köpte då de 6 fonder ni ser under fliken svenska portföljen. Nu har jag valt att börja igen med lite mindre och även valt ut att börja köpa igen i Prior Nilsson Globala Utdelare såväl som de två Spiltan fonderna: Spiltan Globalfond Investmentbolag och Spiltan Aktiefond Investmentbolag. 

Utöver detta har jag även köpt in lite Kinnevik till portföljen. Det var väldigt längesedan jag ägde Kinnevik och på de här nivåerna kan jag tänka mig att köpa in lite igen. Kinnevik är dock inte ett bolag som passar i portföljen på så vis att de visar stadigt stigande utdelningar. De satsar själva på bolag som är i tillväxtfas och därmed i stort behov av kapital vilket innebär att stor del av de inkomster bolaget får också går till investeringar. 

Dessutom har jag valt att investera in det franska investmentbolaget Wendel. Det är ett bolag jag spanat på länge men som jag tyckt varit dyrt.

Förutom dessa två nya innehav har jag ökat i Nextera Energy och XACT Norden Högutdelande.

Tankar under månaden:

Denna månaden var en ganska medelmåttig månad utdelningsmässigt och jag tror jag fick mindre i utdelning totalt än september 2022. Däremot är det mer än 2021 och på totalen ser det ändå bra ut för 2023. Någon gång nu i oktober eller november kommer jag ha fått mer än förra årets totala utdelningar vilket är trevligt att se och bygger för ett bra 2024. 

Översikt juni

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT, Cibus Nordic Real Estate och för, vad jag tror blir sista månaden, SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Sampo, Rotschild & Co, Vonovia, Unilever, Johnson & Johnson, Microsoft, 3M, NextEra Energy, Ball, BlackRock, Kesko och EQT.

Köp och sälj:

Under månaden har jag fått ett nytt innehav i min utländska portfölj och det är Abbvie. Jag känner att jag gärna hade fyllt på i Johnson & Johnson också men samtidigt ville jag ha ett mer renodlat läkemedelsföretag. Abbvie har jag spanat på flera år men tyckt varit lite för dyr och dålig direktavkastning. Men så är det också ett bolag som höjt utdelningen i 25 år vilket tyder på kvalitet och då aktien backat under året såg jag det som ett bra läge, trots den dyra dollarn.

Inga försäljningar har skett under månaden.

Tankar under månaden: 

Jag vet inte när det hände men har nu sett att fonden XACT Norden Högutdelande också syns med bland mina kommande utdelningar vilket är kul då det blir lättare att göra en prognos för helåret. Nu behöver jag mestadels bara ta hänsyn till upp och nedgångar i valutorna. Det känns bra att ha en del av mina investeringar i bolag som handlas i dollar och euro nu när kronan är så låg. Värre känns det att också ha ett par bolag i norska kronan som faktiskt sjunkit mer än den svenska. I och med detta känner jag i och för sig att det kan vara läge att fylla på mer i just norska aktier och tycker att det kan vara läge att vänta med andra marknader. Samtidigt är jag nöjd med innehaven i Norge så vi får se lite hur jag gör.

Känner också att det blir mer regel än undantag att jag skriver klart översikten när nya månaden börjat. I och med det nya jobbet är jag ganska trött på kvällen och har inte lika mycket utrymme under arbetstid att skriva.

Översikt april

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Brookfield Renewable Corp, Nordea, Kesko, Fortum, Bank of Nova Scotia, Orkla, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, SBB, Essity, Corem, Skanska, Swedbank, Telia, Lundbergföretagen och Industrivärden.

Köp och sälj:

Under månaden har jag fyllt på i Vonovia, Tele2, Viva Wine Group, Azelio, Stora Enso och Cibus. Jag har också valt att köpa in ett fåtal Alphabet-aktier i min utländska portfölj. Inga försäljningar har skett under månaden.

Tankar under månaden:

April är som vanligt en av de bättre utdelningsmånaderna och jag är mycket nöjd med månaden som gått. Jag fick faktiskt en lägre summa utdelningar nu i år än förra året och det är på grund av att Castellum valt att ställa in sina utdelningar i år. Jag kan också se att Epirocs utdelning faktiskt trillade in i slutet av april istället för början av maj under 2022.

I min utländska portfölj saknade jag länge några big-tech och förrförra året köpte jag in mig lite i Salesforce och har sedan dess ökat på ett par gånger (senast i november 2022). Microsoft köpte jag in mig i under februari-22 och sedan fyllde jag på i både juli och november 2022. Microsoft är faktiskt idag mitt största utländska innehav och jag är ändå rätt bekväm med det trots en urdålig direktavkastning. Jag minns att jag satt och vägde alla stora techbolag mot varandra och landade i att jag ändå ville ha Microsoft först. Det bolag jag därefter ville ha mest var faktiskt Alphabet(Google) men det dröjde ju ganska länge innan jag faktiskt nu slog till på en ytterst liten slurk. Samtidigt som jag tror på bolagen jag köpt vill jag inte att just denna sticker iväg för mycket då jag såklart vill komma över fler till en lägre värdering.

Det finns mycket positivt med big-tech såsom att de är så oerhört dominanta och i princip svåra att undvika att använda såväl som skalbara. Samtidigt är det tråkiga att de ger så dålig utdelning. Jag tänker att jag kommer testa på att ha dessa ett tag och det finns ju alltid en möjlighet att jag i framtiden kommer sälja av och rikta in mig mot mer utdelande bolag. 

Då det är långt kvar till att jag kommer kunna leva på utdelningen gör det ingenting om pengarna växer inom bolaget än att de delar ut pengarna. Det viktiga är att det går åt rätt håll med portföljen och att jag samtidigt ökar utdelningarna också.

Översikt mars

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under mars månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Johnson & Johnson, Microsoft, Nextera Energy, Ball Corp, Unilever, BlackRock, Stora Enso, Axfood, Handelsbanken, Hufvudstaden samt XACT Norden Högutdelande.

Köp och sälj:

Under månaden har jag fyllt på i Procter & Gamble, Stora Enso, 3M och Intrum. Inga försäljningar har skett under månaden.

Tankar under månaden:

Utdelningssäsongen har verkligen börjat med mars och det känns roligt att se när det trillar in. Uppdaterar jag prognosen för helåret så ser man att kronans kurs i förhållande till andra valutor gör ett par tusen. Jag är nu mer optimistisk till att faktiskt vara nära förra årets utdelningar på helåret och ska jag då också tänka in mina återinvesteringar i bolag som ännu inte pyntat utdelning finns det en god chans att också slå förra året vilket är väldigt trevligt. Slutligen kan väl också meddelas att Avanza äntligen fått tummen ur och återbetalat den utländska källskatten för både 2020, 2021 och 2022 från min KF (Kapitalförsäkring) under mars vilket faktiskt blev en del.

Översikt december

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under december månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från EQT, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Kesko, Johnson & Johnson, Microsoft, Unilever, Nextera Energy, Ball Corp och BlackRock.

Köp och sälj:

Under månaden har jag gjort påfyllningar i Vonovia, Oatly och Ball Corp. Inga försäljningar har gjort under månaden.

Tankar under månaden:

Denna månaden har Payer som jag äger via Peppins börjat skicka ut flertalet nyheter. Tyvärr handlar det om att ägarbolaget sannolikt skrivit ner värdet på Payer och att detta i sin tur kommit till bolagets kännedom utan kommunicering. 

Summering och prognos:

Den svenska portföljen är per den 31 december ner 20,84 % vilket jämfört med indexet OMXS30GI (som gått ner runt 13 %) är en rätt dålig utveckling. Min utländska portfölj är ner 6,38 % vilket är riktigt bra med tanke på året. Ska man se till helheten (båda portföljer tillsammans) så slog jag utan tvekan den generella "avanzianen" och Sveriges börs tack vare min KF.

Utdelningsmässigt slog 2022 alla rekord och jag fick nästan mer i utdelning är 2021 och 2020. Mina investeringar under 2022 har skett mot det mer defensiva hållet och jag ser fortfarande ett stort behov av att sälja av många kryddor och mer riskfyllda innehav som jag köpt då det varit mer kul att vara med. Det finns även en stor risk att fler bolag väljer att slopa sina utdelningar under 2023. Detta innebär att jag kanske inte kommer slå 2022 men vi får ju helt enkelt se om de jag kommer kunna köpa mer av kan kompensera. 

Gott nytt år allesammans! Nu siktar vi gemensamt mot 2023.

Översikt november

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under november månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från AT&T, Colgate-Palmolive Co, Procter & Gamble, Investor, Hennes & Mauritz, RVRC Holding, Assa Abloy och XACT Norden Högutdelande 

Köp och sälj:

Under månaden har jag helt avyttrat Abcellera Biologics från min utländska portfölj. Av pengarna jag fick in har jag istället köpt mer i Microsoft och Salesforce. Jag har också ökat på i CTEK, XACT Norden Högutdelande och köpt lite Tele2 vilket är ett nytt innehav för min svenska portfölj.

Tankar under månaden:

Under månaden gick Castellum ut med informationen att de troligen slopar utdelningen helt 2023 vilket, eftersom det är ett av mina större bolag i portföljen, tycker är riktigt tråkigt. Jag tror inte att detta är någonting de egentligen behöver utan att de skulle klara sig bra ändå. Detta är ändå ett av Sveriges mest välkapitaliserade fastighetsbolag och jag tror istället att Roger Akelius utspel om att den behöver slopas är ett sätt att få småspararen att sälja. När Castellum väl gick ut med nyheten skedde dock inte mycket på kursfronten vilket var kul att se. Jag ligger fortfarande en del plus och vi får se om jag gör som andra (många nu som verkar omfördela från Castellum till andra). Jag kommer troligen inte sälja utan bara välja att inte köpa mer i dagsläget eftersom det finns en risk att det inte ger min någonting alls i utdelning under nästkommande år.

Denna månaden nådde jag ytterligare ett delmål så det är kul att äntligen få uppdatera målfliken.

Översikt september

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under september månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Unilever, Johnson & Johnson, Microsoft, Nextera Energy, Ball, Kesko, BlackRock, Brookfield Renewable, Axfood och XACT Norden Högutdelande.

Köp och sälj:

Under september månaden har jag gjort påfyllning i Kesko, Securitas och Castellum. Sedan har jag också köpt in Evolution till portföljen. Ännu är det lite oklart om jag kommer se på det bolaget som att de ska få ha en mer permanent plats i portföljen men det var för lockande för att inte gå in med en mindre position med tanke på kursen i förhållande till deras vinsttillväxt. Det finns en del politisk risk i bolaget också och deras direktavkastning är inte direkt något att hurra över men så länge de växer och tar marknadsandelar är detta något jag kan stå ut med. 

Tankar under månaden:

Kriget pågår för fullt men nyheterna om att Ukraina återtar stora landområden värmer. Nu kommer också hösten vilket jag tycker är en ganska fin årstid.

Securitas har lämnat sina villkor för företrädesemissionen och jag tycker de såg så lockande ut att jag köpte på mig några fler för att också få ta del av en större del av erbjudandet. I sammanhanget utgör Securitas en mycket liten del av portföljen men det är ett fint bolag i en bransch som jag tror på men inte har så mycket exponerat i vilket är ännu ett skäl för mig att öka.

Detta inlägg lägger jag ut en vecka senare än sista dag i månaden då jag haft mycket på jobbet och även varit på resande fot har jag inte fått något bra tillfälle. Jag kommer dock lägga publiceringdatumet bakåt i tiden. Av egna skäl gillar jag att ha dessa översikter i slutet av månaden det gäller.

Översikt juli

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under juli månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Castellum, Corem Property Group pref, Brookfield Renewable Corp, Orion Office Reit och Bank of Nova Scotia.

Köp och sälj:
Denna månaden har jag gjort påfyllningar i Microsoft, BlackRock, Salesforce, Vonovia och Castellum.

Tankar under månaden:

Börsen fortsätter vara ganska sur under året och det är möjligt att detta är det nya normala. Å andra sidan ser vi inte något nytt säljtryck som i början av året. Jag tror därför att vi kan förvänta oss en ganska bra höst och om inte då så i alla fall under våren. 

Utdelningsmässigt har jag denna månad redan fått mer på totalen än hela förra året vilket känns mycket trevligt. Utdelningar som går rakt in i fler aktier och sannolikt hjälper till att öka utdelningen under 2023.

Översikt juni

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under juni månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och SBB (Samhällsbyggnadsbolaget i Norden).

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Sampo, Johnson & Johnson, Microsoft, Nextera Energy, Unilever, BlackRock, Kesko samt EQT.

Köp och sälj:
Denna månaden har jag gjort påfyllningar i SBB och Investor.

Tankar under månaden:
Utdelningarna rullar in när vi summerar halvåret. Kursmässigt har aktierna blivit fullkomligt krossade och därmed summan som helhet vilket i sig kan tyckas vara märkligt då flertalet av bolagen gör bra ifrån sig även under en marknad med högre inflation. Det kommer dröja tills att riksbanken höjer räntan så pass mycket att avkastningen där överstiger den generella börsuppgången på ett år. Förvisso är det mycket risk-off och där kommer det väl till att man inte ska äga aktier alls. Jag fortsätter dock sitta still i båten och ser läget på marknaden som köpläge. Jag tror att börsen kommer fortsätta ner under juli och kanske även augusti innan vi ser en vändning i höst.

Översikt februari

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under februari månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. 

Utöver dessa har jag också fått utdelning från AT&T, Procter & Gamble och Colgate-Palmolive.

Köp och sälj:

Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en avgiftsfri svensk indexfond), Avanza World Tech by TIN, Avanza Småbolag by Skoglund, PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag samt Spiltan Globalfond Investmentbolag.

Denna månaden har jag sålt av mina aktier i Coca-Cola och istället plockat in Microsoft till min utländska portfölj. Därutöver har jag nu i slutet av månaden sålt av mina guldcertifikat (Xetra-Gold).

För min svenska portfölj har jag köpt mer i XACT Norden Högutdelande, Securitas och Essity.

Slutligen har jag äntligen gjort slag i saken att sälja mina dyra Investor A och köpt Investor B. Jag ändrade min courtageklass före köpet då detta är mitt största innehav och det blev 40 extra aktier.

Tankar under månaden:

Många av bolagen har nu rapporterat sina q4:or och man kan se de flesta av de förväntade utdelningarna som kommer i vår. På grund av oron i Ukraina har guldpriset gått upp och jag sålde därför av för att frigöra lite mer kapital på min KF och för fortsätta mina aktieköp. Eftersom att kriget är i full gång tror jag att marknaderna kommer fortsätta skaka även framöver och vi får se vilka köptillfällen som mars månad kan bjuda på.