Översikt maj

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under maj månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. 

Utöver dessa har jag också fått utdelningar från Atlas Copco, Assa Abloy, Epiroc, Resurs Holding, Intrum, TF Bank, Investor, Latour, Bahnhof, XACT Norden Högutdelande, AT&T, Anheuser Busch Inbev, Fortum, AXA, Procter & Gamble, Europris, samt Rothschild & Co.

Köp och sälj:

Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), Avanza World Tech by TIN, Avanza Småbolag by Skoglund,  PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag samt Spiltan Globalfond Investmentbolag.

Jag har också gjort påfyllning i Bahnhof, Stora Enso och Resurs Holding. Helt nytt innehav till portföljen är Nextera Energy. Ett energibolag som sägs vara världens största "utility" bolag (företag som klassas som utility i Sverige talas ofta mer om i termen samhällsviktig verksamhet). Gällande mina fonder har jag också ökat det belopp jag investerar varje månad och lagt till fonden Avanza Småbolag by Skoglund.

Tankar under månaden:

Maj månad blev den bästa utdelningsmånaden någonsin. I och med månadens utdelning har rekord slagits i båda portföljerna och således även på helåret. Resterande månader kommer bara utöka rekordet än mer och ge mig möjlighet att återinvestera summorna inför 2022. Jag har också en tanke om att föra över en ganska stor summa till mina portföljer framåt sommaren. Troligt är väl att det sker en dipp på börsen framåt sommaren i och med oron för inflationen men man vet ju aldrig. Kanske går börsen bra även i sommar men inga träd växer till himmeln (iaf inte på så kort tid). Under månaden trodde jag faktiskt att även utdelningen från Sampo skulle trillat in men den lär komma antingen under dagen idag eller någon dag i början av juni.

Första investeringen via crowdfunding

I förra veckan investerade jag en mindre summa i ett pågående fastighetsprojekt via Kameo. Projektet kommer låna totalt 34 miljoner uppdelat på tre lån (12, 12 och 10 miljoner) via platformen. Löptid för lånet förväntas vara som längst 24 månader och det kommer dels ske månatliga ränteutbetalningar med full återbetalning på slutdagen. Projektet jag investerat i är ett kombinerat äldreboende, restaurang och spa som byggs i Novi Sad, Serbien.



Så här står det på Kameos sida:

"Projektet leds av Jens Engwall (tidigare VD för Nyfosa), Erika Kveldstad och Joakim Orthén som alla har stor erfarenhet av projektledning och fastighetsutveckling. Sedan byggstarten i början av 2020 har projektet finansierats med eget kapital om cirka SEK 37 000 000.

Byggnationen är långt gången och förväntas vara färdigställd under Q3 2021.

Efter färdigställandet arbetar bolaget med två alternativ hur anläggningen ska drivas. Alternativ 1 och huvudspåret är att hyra ut lokalerna till en extern aktör. Bolaget för i skrivande stund en dialog med två etablerade aktörer inom privat sjukvård. I det fall detta alternativ inte visar sig görbart kan bolaget själva driva anläggningen i egen regi i form av äldreboende, restaurang och spa anläggning. Beslut om vilket alternativ det blir kommer att fattas i närtid.

Projektet värderades av Colliers International i februari 2021 till SEK 118 000 000."

På Kameo klassificeras risken på lånen i mellan A - E och man får förvänta sig en högre kreditförlust ju längre ner i alfabetet man kommer. Projekt som jag investerat i klassas som C och förväntad kreditförlust blir 0,9 - 1,3 % med en total förväntad ränta om 10 %. I mitt fall har jag väntat på att det ska komma upp ett projekt som jag tror kan avkasta mer än börsen och i och med den stora uppgång som hittills skett i år ser jag diversifiering som en till riskspridning. Jag investerar gärna i fler projekt via Kameo om det kommer upp någonting intressant och kommer för egen del likställa den investerade summan som om jag lagt pengarna på ett låst räntekonto över två år (med en stor skillnad i procentuell ränta). Jag kommer också uppdatera fliken andra investeringar och tillgångar (https://vastgotainvest.blogspot.com/p/andra-investeringar.html) här på bloggen.

Översikt april

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under april månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från Brookfield Renewable, Coca-Cola, Skanska, Telia Company, ICA Gruppen, Lundbergföretagen, Orkla, Bank of Nova Scotia samt Bravida Holding.

Köp och sälj:

Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Spiltan Globalfond Investmentbolag samt Avanza World Tech by TIN.

Jag har också gjort påfyllning i Bravida Holding, Axfood, Telia Company, Embellence Group och XACT Norden Högutdelande.

Slutligen har jag köpt guldcertifikatet Xetra-Gold.

Tankar under månaden:

April månad har liksom mars varit en mycket bra månad utdelningsmässigt. Flera q1or har kommit men jag har inte varit riktigt lika aktiv i mitt köpande vilket jag tror kan vara bra i och med att sommarmånaderna brukar vara något svagare. Denna månaden fick jag tillbaka källskatten på min KF för 2016, 2017 och 2018 vilket känns mycket bra. Det var inga stora belopp det handlade om men känns ändå helt rätt av Avanza att betala tillbaka.

Den stora IPOn under månaden var Hemnet. Hade den gått att teckna genom Avanza så hade jag gjort det men det lockar inte tillräckligt för att jag ska skaffa ett konto hos en annan bank. Sedan hade jag troligen sålt av alla aktier den första dagen då det inte känns så lockande att äga aktien på dessa nivåer varför jag inte heller skulle köpa  den idag.

Frågan jag ställer mig i dagsläget är om börsen laddar för vidare uppgång eller om vi får se en björn-marknad kommande månader. Jag tror börsen kommer gå sidledes ett tag efter årets fina uppgångar hittills och att vi kanske i höst får se en ny uppgång. Det finns flera orosmoln men det verkar inte påverka sentimenten hos investerarna på börsen och då finns det väl i regel bara en väg framöver. 

Översikt mars

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under mars månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från Nordea, Johnson & Johnson, Unilever, XACT Norden Högutdelande, Axfood, Handelsbanken, Castellum, Hufvudstaden och Swedbank.

Köp och sälj:

Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Spiltan Globalfond Investmentbolag samt Avanza World Tech by TIN.

Jag har också gjort påfyllning i Investor, Bahnhof, Europris och Castellum.

I månaden har jag också fått in fyra nya innehav. Två i min utländska portfölj och två till min svenska. Jag har gjort två mindre köp i Salesforce.com. Jag kan tänka mig att sitta på aktien i upp till tre år men kommer utvärdera löpande om den har en plats i portföljen eller inte. Köpet är ett tillväxtcase för mig vilket är något utöver min vanliga strategi och kan vara en anledning att sälja av tidigare. Ett annat nytt innehav är Stora Enso som jag har skrivit om tidigare. Det blev en ytterst liten post i bolaget och jag har för detta året missat utdelningen helt. Jag tror på bolaget på sikt och hoppas på fler köp under året.

Dessa båda bolagen kommer jag föra in i min utländska portfölj här på bloggen.

Mina två nya svenska bolag är Scandinavian Enviro Systems och Embellence Group vilka båda ihop med mitt innehav i Sjöstrand Coffee är att räkna som högst spekulativa köp och hör egentligen inte in i min strategi. Mina köp här ser jag mer som bevakningsposter och går de upp tillräckligt så kommer jag troligen sälja av hela eller delar av innehaven. Jag kommer inte heller lägga in dessa i min "portfölj" här på sidan då det kan vara så att jag sålt av dagen efter jag lägger in dem.

Under månaden har jag sålt av hela innehavet i Thunderful Group och man kan säga att jag gjorde varken vinst eller förlust på den. Det verkar som jag sålde av på botten och att den nu vänder men om den istället dyker mer så kan jag tänka mig att köpa mer av den igen. Jag har också sålt av större del av mitt innehav i Sjöstrand Coffee. Jag sålde av så att jag täckte upp min initiala investering och gick ett par tusen plus men håller fortfarande på en liten bevakningspost. Oavsett när jag säljer av den så vet jag idag att jag redan gått med vinst på den och allt jag då säljer är bara extra cash in. 

Tankar under månaden:

Jag kom på att mina börshandlade fonder (ETFer) inte kommer med i översikten för fastställda och förväntade utdelningar. Därmed kommer jag, om inget oförutsett sker, få beta av åtminstone tre "pinnar" i utdelningsmålen detta året vilket känns mycket bra. Den börshandlade fonden XACT Norden Högutdelande kommer dela upp utdelningen kvartalsvis framöver vilket är mycket välkommet för mig som föredrar att utdelningarna kommer mer jämnt under året.

Nyheten från Avanza (https://www.avanza.se/kundservice.html/3594/utlandsk-kallskatt-debiterad-pa-forsakringskonton-2016-2017-och-2018/) om att de kommer räkna om den utländska källskatten och betala tillbaka 100 % är mycket gott att höra för oss som har KF hos dem. Kanske har de äntligen lyssnat till sparare som hellre öppnar konto hos Nordnet eller annan konkurrent för att ha sin utländska del av portföljen där. För egen del väntar jag mig inga stora belopp då denna del av portföljen varit mycket mindre under åren och först nu börjar komma upp sig lite mer. Jag försöker hålla det totala värdet på portföljen till mellan 40-60 % av mina svenska. I nuläget ligger den på strax under 50 %.

Mars har varit en mycket händelserik månad och jag kan knappt komma ihåg en annan månad som ja gjorde så många transaktioner. Jag kanske får gå tillbaka till oktober eller mars förra året för att se fler köp men då var det nog större köp i befintliga innehav.