Översikt februari

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under februari månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från AT&T, Procter & Gamble och Swedbank.

Köp och sälj:

Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Spiltan Globalfond Investmentbolag samt Avanza World Tech by TIN.

Jag har också gjort påfyllning i Bahnhof, Lundbergföretagen, Unilever, Procter & Gamble samt Orkla. I månaden har jag också fått in två nya innehav i portföljen. Ett är AXA vilket är en stor fransk försäkringskoncern. Sedan har jag också gjort en investering i ett fintech bolag som heter Payer via Pepins. Payer arbetar med att vara en digital lösning för B2B (business to business). Med B2B menar man företagstransaktioner utan att någon privatperson är inblandad.

Tankar under månaden:

Jag kan se att jag under både januari och februari månad i år ökat på i främst bolag som är mindre känsliga för konjunkturen. Dagligvaror och butikskedjor (Unilever, Procter & Gamble, Orkla, Europris och ICA) men också andra ganska stabila branscher som försäkring. Jag gillar hur Fredrik Lundberg jobbar och Lundbergföretagen har gjort en del stora köp i Sandvik under januari månad men också Handelsbanken och Skanska nu i februari.

Förra månaden berättade jag om att jag gärna skulle köpa in Cibus men jag kikar också på Balder när det kommer till fastighetsaktier som jag gärna äger. Andra bolag jag också gärna blir delägare i  inkluderar något skogsbolag exempelvis Stora Enso eller SCA men också något bolag som jobbar med återvinning och sopor såsom Waste Management eller Veolia Environment. 

Sedan har jag både Sofina (investmentbolag från Belgien), Spotify, Varta (tysk batteritillverkning), Jumia Technologies (Afrikas Amazon), Hexagon, Essity, LVMH och runt ett 30-tal andra aktier på min bevakningslista. Men inget av dessa har hittills kommit ner så pass att jag känner en investering vara motiverad. Spotify var dock nära i och med tappet på kvartalsrapporten. Hade den gått ner lite till så hade en av mina ordrar gått igenom. Det går också att argumentera för att exempelvis Essity och Hexagon alltid är köpvärda i det längre perspektivet. 

Redan nu kan jag se på översikten att den förväntade utdelningen ska överstiga 2019 med ganska god marginal vilket alltid är trevligt att se. Jag ser också fram emot våren med fina utdelningar i framförallt april och maj.

Att fördela sparandet och tänka långsiktigt

Min uppväxt har präglats av sunda finansiella tankar. Som exempel att man ska betala av sina lån, inte leva utöver sina tillgångar, ha ett månadssparande och en buffert för oförutsedda kostnader.

Jag har så länge jag kan minnas avsatt del av min lön till sparande oavsett om jag tidigt inte vetat exakt vad jag sparar till.

När jag fick mitt första jobb började jag sätta undan del av lönen till ett sparkonto som tillät två fria uttag per år och hade en ganska låg ränta. Bättre än inget tänkte jag och satte gladeligen in en del av lönen varje månad. När jag först började köpa aktier gjordes det på ett aktiedepå-konto och på den tiden fanns det inga investeringssparkonton. Jag minns särskilt hur jag 2009 köpte Swedbank i närheten av botten före nyheterna om ett statligt stöd. När jag gjort 100 % i vinst sålde jag glad i hågen av allt och kände mig som en vinnare. Aktien skulle sedan fortsätta ytterligare ett par hundra procent under ett par år. Detta gav mig dock en kunskap som är svår att sätta ett värde på. Jag fortsatte att försöka tjäna de "snabba" pengarna och köpa/sälja och det var först flera år senare som jag började tänka riktigt långsiktigt.

På den tiden hade jag mitt ISK-konto och ett sparkonto där jag avsätter alla mina medel som jag kunde varje månad. Allt jag satte in på ISK eller sparkontot såg jag som långsiktigt sparande. De medel skulle (i princip) aldrig föras förrän dagen jag kunde gå ner i arbetstid. Inför varje månad, om jag ville unna mig någonting så "nallade" jag av det långsiktiga vilket inte kändes bra. Det var någonstans här som jag kom på att jag måste fördela mitt sparande mer på långsiktigt, medel och kort sikt. Därför skaffade jag ytterligare ett sparkonto och började också använda mitt andra konto på min transaktionsbank. Såhär fördelare jag mina konton:

- Mitt långsiktiga konto fick förbli mitt långsiktiga med löfte om att utvärdera hela förändringen igen om jag för över medel från detta till mina mer kortsiktiga. Härifrån sker mina större investeringar och jag försöker alltid ha en ganska stor stek med medel här inför eventuella nyinvesteringar och erbjudanden. 2020 var verkligen ett år där jag utnyttjat kontot och investerat mycket på börsen och kunnat sänka vissa GAV (genomsnittligt anskaffningsvärde).

- Mitt "medel" konto fick avse större kostnader och investeringar till hemmet eller hushållet. Här innefattas exempelvis större kostnader som semester och bilförsäkring men också mer oförutsedda kostnader såsom reparationer eller nyköp av hushållsapparater (kyl/frys/disk- och tvättmaskin).

- Mitt kortsiktiga konto som jag har kvar på min transaktionsbank för jag över vad som blir kvar vid månadens slut. Om jag kan bekosta presenter och julklappar till familjen med vad som finns här så görs det i första hand. Det är också från detta konto jag unnar mig restaurangbesök, bio, spa eller annat som sätter guldkant på tillvaron.

Tanken med uppdelningen var att aldrig mer känna att jag "nallar" från min framtida utveckling. Om mitt kortsiktiga konto börjar bli för välfyllt så avsätter jag en del till mitt "medel" konto och om mitt "medel" konto börjar bli lite för välfyllt så kan jag föra över extra till mitt långsiktiga sparkonto. Däremot är jag restriktiv med överföringar åt andra hållet.
Sedan ett par månader tillbaka har jag och min sambo börjat spara gemensamt i konto och fonder varför mitt "medel" konto blivit mer och mer överflödigt och outnyttjat. Jag tror att jag kommer föra över de medel jag har på kontot till mitt långsiktiga konto och återgå till att framöver endast spara till mitt kort- och långsiktiga. 
Mycket har hänt sedan jag började spara och för mig känns det bra att inte behöva känna att jag tar av framtiden och faktiskt har ekonomiskt utrymme att unna mig. Det är viktigt att hitta balansen mellan sparandet och att leva.

Tjarå.

Översikt januari

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under januari månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från Brookfield Renewable Corp och Bank of Nova Scotia.

Köp och sälj:

Under månaden har mina fondköp fortsatt. Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Spiltan Globalfond Investmentbolag samt Avanza World Tech by TIN.

Jag har också gjort påfyllning i Assa Abloy, Lundbergföretagen, ICA Gruppen och Europris.

Jag har gjort en liten investering i Sjöstrand Coffee. Sedan har jag också köpt lite Xetra-Gold vilket är ett certifikat för guld som jag skrivit om tidigare här på bloggen men då gick den endast att handla i via Nordnet. Sedan har jag också sålt av hela innehavet i Azelio. Dessa små köp och sälj redovisar jag inte direkt i min portfölj eftersom det är rent spekulativa och att jag oftast säljer av dem inom kort. Skulle jag få för mig att vikta upp med intentionen att ha kvar i portföljen en längre tid så skulle jag också korrigera portföljen här på bloggen.

Tankar under månaden (och året):

Januari var utan tvekan den sämsta utdelningsmånaden förra året och även om den blev bättre i år var det främst på grund av min investering under 2020 i Brookfield Renewable Corp. Kul att utdelningarna kommer lite mer spritt. Ser att flera svenska bolag gör slag i saken att dela ut fler än en gång per år och under 2020 fick sverige sin första månadsutdelare Cibus. Det är definitivt ett intressant bolag som jag kikat på länge men ännu inte invvesterat i.

Översikt december

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag lätt kan följa utvecklingen.

Utdelningar:

Under december månad har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preffered ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc och NorthWest Healthcare Properties REIT. Utöver dessa har jag också fått utdelningar från Atlas Copco, Epiroc, EQT, Telia Company, Johnson & Johnson samt Coca-Cola.

Köp och sälj:

Under månaden har mina fondköp fortsatt. Fonderna jag köper varje månad är Avanza Zero (en svensk indexfond som är avgiftsfri), PriorNilsson Smart Global, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Spiltan Globalfond Investmentbolag samt Avanza World Tech by TIN.

Jag har också gjort påfyllning i Axfood, Orkla, Sampo och XACT Norden Högutdelande.

Dessutom har jag fått in tre nya bolag i portföljen. Dels har jag haft en order liggandes på Bahnhof en kortare tid och fick avslut på en mindre del av orden. Sedan fick jag tilldelning i Thunderful Group men inte i närheten av vad jag tecknade. Slutligen köpte jag pytteliten post Azelio vilket är en rent spekulativt köp som jag kan avyttra när som helst.

Inga försäljningar har skett under månaden.

Tankar under månaden (och året):

December månad har varit en bra utdelningsmånad i förhållande till förra årets. Två nya bolag fick jag in och jag kan tänka mig att vikta upp båda mer men inte till vilken pris som helst. Vi får se vilka av bolagen i min portfölj som jag kommer finna intressanta under 2021.

2020 blir det första året som jag inte fått in mer i utdelning än året före om man tänker från när jag på riktigt började investera och bygga upp min mer långsiktiga portfölj. Å andra sidan hamnade min totala utdelning (från båda portföljerna) så löjligt nära förra årets totala belopp att det bara skiljer sig några hundra. Om den sista utdelningen för året inkommit 31 december (så som det står enligt översikten på Avanza) så hade jag fått mer men den kommer trilla in i början av 2021 istället. Det kan skilja sig några dagar hit eller dit när det gäller min utländska portfölj.

Den svenska portföljen är per den 31 december upp 5,91 % vilket jämfört med indexet OMXS30GI (som gått upp 5,81 %) är en helt ok utveckling med tanke på vilka surdegar till fastíghetsbolag jag har i portföljen.

Min utländska portfölj är ner 7,8 % vilket är riktigt tråkigt att se. Sedan Coronakraschen har portföljen dock repat sig upp emot 28 % och jag hoppas verkligen trenden kan hålla i sig även om jag kan se en svagare dollar 2021. Oavsett hur 2021 kommer gå kursmässigt så ser jag fram emot ett år med mer i utdelning än i år.

Gott nytt år allesammans så siktar vi mot ett bättre 2021.