Översikt mars

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Johnson & Johnson, 3M, Microsoft, NextEra Energy, Ball, Unilever, BlackRock, XACT Norden Högutdelande, Axfood, Handelsbanken, Hufvudstaden, Essity och Munters.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag gjort påfyllning i Bravida och Fortum.

Tankar under månaden:

Unilever kommer antingen särnotera eller sälja sin glassverksamhet (för oss i Sverige tänker vi nog mest på GB Glace eller för att renodla verksamheten. Även om jag förstår syftet och tror att Unilever som helhet kommer få bättre marginaler så tycker jag att det är synd då jag gillar bolag som har fler ben att stå på.

Denna månad fick jag också tillbaka den utländska källskatten från 2023 vilket blev en trevlig överraskning då jag inte räknade med det och det blir förståss att med tiden investera även detta tillbaka i mina utländska aktier.

Översikt februari

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Jag har också fått utdelningar från Abbvie, Procter & Gamble, Colgate-Palmolive samt Telia.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag, Avanza Zero samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Utöver detta har jag inte gjort några köp eller sälj.

Tankar under månaden:

I dagsläget, om man ser till den prognos som Avanza gör i samband med att bolagen tillkännager sina kommande planer på utdelning, så kommer jag få ca 20 000 kr mindre 2024 jämfört med förra året. Det tycker jag själv låter mycket nu men jag vet också att många bolag annonserar sina höjningar och annat långt in mot halvåret. Alltså är det först då jag vågar göra någon prognos för helåret.

Förra året fick jag en stor engångsutdelning i samband med att ett bolag köptes ut från börsen och den kan jag såklart inte räkna med igen så vi får se hur nära förra året utdelningarna hamnar.

Det finns många bolag av jag vill göra påfyllningar i men tycker att de gått lite för fort upp och tänker att all fara inte är över. Jag tror det kommer gå ner igen framåt sommaren men att vi ändå på helåret slutar på plus.

Översikt januari

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Brookfield Renewable, Bank of Nova Scotia och Corem Property Group pref.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag samt PriorNilsson Globala Utdelare. Jag har också fyllt på lite i Kesko i min utländska portfölj.

Tankar under månaden:

Jag noterade denna månaden att Cibus utdelning för december släpade över årsskiftet och att jag alltså fick två utdelningar i januari och ingen i december. Generellt är januari en ganska dålig utdelningsmånad och så blev det även detta året. Faktiskt så är 2024 ett mycket sämre år i januari än 2023 och det beror lite på att SBB inte pyntar utdelning alls längre men framförallt för att Castellums utdelning i december 2022 släpade över årsskiftet till 2023 och landade i januari. Castellum som inte heller pyntar utdelning längre. Ganska tråkigt men jag förstår ju samtidigt varför de håller i sina slantar.

Å ena sidan vill jag att de håller i sina pengar och betar av lånen så de kommer ner i en behaglig lånekvot för att därefter ge utdelning men å andra sidan betyder inte en bra nivå på lånen att bolaget börjar betala ut. De kan också växa värdet på sina fastigheter och förvärva nya (likt Balders affärsmodell). Blir det så, så kommer jag också omvärdera om jag överhuvudtaget ska ha kvar Castellum alls i portföljen för framtiden. Jag får helt enkelt vänta och se hur Roger Akelius ser på bolaget men det är inte första gången han snuvat svenska investerare på konfekten. 

Översikt december

I slutet av varje månad sammanställs vilka utdelningar och förändringar som sker i portföljen så att jag för egen del kan följa utvecklingen.

Utdelningar:
Under månaden har jag fått månatliga utdelningar från Global X SuperDividend ETF, Global X SuperIncome Preferred ETF, Realty Income Corp, STAG Industrial Inc, NorthWest Healthcare Properties REIT och Cibus Nordic Real Estate.

Utöver dessa har jag också fått utdelning från Johnson & Johnson, 3M, Microsoft, NextEra Energy, Ball, Waste Management, BlackRock, Unilever, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton, Kesko och EQT.

Köp och sälj:

Under månaden har jag per automatik köpt små poster i fonderna Spiltan Globalfond Investmentbolag, Spiltan Aktiefond Investmentbolag samt PriorNilsson Globala Utdelare.

Tankar under månaden:

Denna månaden blev jag pappa och därmed går min sambo på föräldraledigt vilket innebär en viss ansträngning i ekonomin. För att också få sparat en del föräldradagar har mitt förslag varit att varken jag eller min sambo sparar något till oss själva utan att vi första månaden ser vad som blir över innan vi lägger något spar gemensamt eller till oss själva. Då får vi efter någon månad se om våra intäkter täcker kostnaderna och vad vi kan tänkas spara framgent. 

Under slutet av oktober månad gick två tredjedelar av vårt bolån, hos Nordea, ut från bundet till rörlig ränta. Därmed har jag gjort en koll hos Swedbank om de kan erbjuda bättre ränterabatt vilket de kunde och Nordea kunde inte matcha vilket gjorde att vi byter bank. Swedbank bjuder oss också på ränte- och ammorteringsfritt första månaden och det innebär nog bara att vi väljer ammortera dubbelt andra månaden. Även den räntan vi skulle fått kan gå in att ammortera så det känns bra.

Summering och prognos:

Den svenska portföljen är per den 30 december upp 14,08 % vilket jämfört med indexet OMXS30GI (som gått upp närmare 21 %) är en rätt dålig utveckling. Ser man till andra sparande menar Avanza att det trots allt är bättre än många andra.

Min utländska portfölj är upp 9,97 % vilket inte heller är så bra men det har ändå varit ett rätt utmanande år och jag tar hellre en liten vinst i utvecklingen än en förlust. Ska man se till helheten (båda portföljer tillsammans) så får man ändå säga att det blev ett riktigt bra år på genomsnitt 12,51 % och med tanke på vad börsen generellt avkastar år efter år (man säger mellan 7-8%) så är det en ganska bra comeback från förgående år. 

Utdelningsmässigt slog 2023 alla rekord trots avsaknaden av utdelningar från flera av fastighetsbolagen. Mina investeringar under 2023 har skett mot det mer defensiva hållet och jag har rensat en del bland de olika kryddorna jag hade och renodlat portföljen något. Det finns mer att göra här men jag vill inte heller sälja av något jag tycker är undervärderat och som jag tror kommer resa sig mer. Då håller jag på det en tid till och säljer när jag ser ett bra läge. Jag har ju ingen brådska att stuva om och det viktiga är väl bara att inte fortsätta köpa bolag med förhoppningar och risk.

Fortsatt 2024 har flera fastighetsbolag redan meddelat att de inte kommer ge någon utdelning och ja tror det är bra även om det såklart hade varit trevligt. Ska den utsikten ändras behöver nog räntorna komma ner mer men även det ser jag som osannolikt.

Gott nytt år allesammans! Nu siktar vi gemensamt mot 2024.